CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
8205.81 +0.01% +8.78%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 16.90%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.79%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.13%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.62%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
MS INVF Global Opportunity 13.67%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
CM-AM Global Leaders 12.19%
AXA WF Robotech 11.86%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
Thematics AI and Robotics 11.24%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.42%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 8.99%
Pictet - Security 8.38%
Thematics Water 8.26%
Fidelity Global Technology 8.20%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.12%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
Thematics Meta 7.84%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
JPMorgan Funds - Global Dividend 7.56%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
BNP Paribas Aqua 6.65%
Mandarine Global Transition 6.52%
MS INVF Global Brands 6.43%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Pictet - Clean Energy Transition 5.55%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 3.53%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.02%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.36%
CM-AM Global Gold 1.17%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -1.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -4.24%
M Climate Solutions -10.06%
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Cette société poursuit son développement sur l'ISR...

Trusteam Finance a publié en 2014 un premier Livre Blanc qui s’intitule « La Satisfaction Client, moteur de performance financière ». La société de gestion sort aujourd'hui un deuxième Livre Blanc qui traite de l'Investissement Socialement Responsable (ISR). Entretien avec Claire Berthier, Responsable ISR et co-gérante du fonds Trusteam ROC.

 

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Claire Berthier

 

 

H24 : Pourquoi publier un Livre Blanc sur l’ISR ?

 

Claire Berthier : Dans ce deuxième Livre Blanc, nous avons voulu expliquer en quoi la satisfaction client assure le lien entre performance financière et extra-financière. D’abord, parce que de nombreuses études académiques montrent que la Satisfaction Client est l’élément qui permet la « médiation » entre performances financières et extra-financières. C’est le chemin qui mène de la RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises) à la performance financière, le filtre qui permet de déterminer quelles stratégies RSE créeront de la valeur financière.

 

Ensuite parce que Satisfaction client et performances ESG sont liées. Une corrélation claire entre le niveau de la satisfaction client et la performance ESG de l’entreprise, telle que perçue par le client, ressort de notre analyse approfondie s’appuyant sur des études et recherches internationales et sur l’examen des meilleures stratégies clients d’entreprises.

 

Enfin, parce qu’en 2018, le client est en quête de sens, de valeur, de cohérence. C’est pourquoi nous démontrons dans ce Livre Blanc en quoi une stratégie centrée sur le client a un impact positif et crée de la valeur pour l’ensemble de la société.

 

 

H24 : Depuis quand l’ISR est-il mis en place chez Trusteam Finance ?

 

Claire Berthier : Nous avons commencé à intégrer des critères extra-financiers dans notre gestion en 2010 lors de la création du fonds actions internationales Trusteam ROC (Return On Customer).

 

Aujourd’hui la totalité de notre gamme est gérée avec notre process ROC, Satisfaction Client, qui s’applique aussi bien sur les fonds actions que sur les fonds mixtes profilés à dominante taux.

 

 

H24 : Le client peut-il avoir un impact sur l’engagement d’une entreprise sur ces critères ESG ?

 

Claire Berthier : Oui, complétement, et de plus en plus ! Le client a pris le pouvoir et ses attentes ont évolué : il porte maintenant un regard global sur l’entreprise. Derrière ces citoyens qui veulent du « vert » et du « responsable », il y a des consommateurs qui ont fait évoluer leurs critères de prise de décisions. Les valeurs d’une entreprise et sa responsabilité sociale et environnementale influent sur les décisions d’achat.

 

Avec l’accélération de la révolution digitale, chaque client devient un activiste surinformé qui scrute la contribution de chaque entreprise au bien commun et à l’amélioration du monde. Il attend que les valeurs de l’entreprise soient alignées avec les siennes, celles de ses employés et qu’elles contribuent à ce qu’il pense être le bien commun (protection de l’environnement et de la santé, transparence, gouvernance, respect des droits humains…).

 

Afin de répondre à ces attentes et d’assurer une cohérence entre les valeurs qu’elle revendique et les actions concrètes qu’elle met en œuvre, l’entreprise doit construire une organisation qui écoute ses clients et engage ses salariés. Bref, améliorer sa performance ESG.

 

 

H24 : Comment cela s’intègre dans votre gestion ?

 

Claire Berthier : Dans notre process d’investissement Return on Customer (ROC), nous analysons les stratégies clients des entreprises en 3 étapes.

 

La première étape consiste à écouter la voix du client. Pour cela, nous recueillons les données d’une quarantaine d’instituts de sondages. Nous avons notamment noué depuis 2011 un partenariat exclusif avec IPSOS qui nous permet d’écouter la voix du client dans 5 pays européens et 17 secteurs. Dernièrement nous avons établi deux nouveaux partenariats, l’un avec Toluna, qui nous permet d’avoir accès à un panel de 21 millions de clients dans le monde, et l’autre avec Synomia, qui est une société qui utilise l’intelligence artificielle pour connaître les avis des clients sur les réseaux sociaux et le web.

 

La deuxième étape de notre process nous permet d’analyser la stratégie client de l’entreprise. Notre objectif est de détecter les sociétés qui prennent soin de leurs clients en engageant leurs salariés pour aligner toute l’organisation vers une même mission. Dans cette étape Trusteam Finance s’appuie notamment sur le Prix Excellence Client que nous avons mis en place avec IPSOS et l’Académie du service.

 

Dans la troisième étape du process nous analysons les angles morts qui ne seraient pas pris en compte dans les deux premières étapes. Nous cherchons à nous assurer que la société a bien les moyens financiers pour mettre en œuvre sa Stratégie Client de façon pérenne : risques de réputation, de valorisation, de solidité financière. Une fois la valeur intégrée dans nos portefeuilles nous réalisons un monitoring ex-post de critères d’impact plus traditionnels : nous vérifions que nos investissements ont bien un impact positif pour l’ensemble de la société.

 

 

H24 : Quels sont les fonds ISR de Trusteam Finance ?

 

Claire Berthier : Quatre produits, deux fonds actions et deux fonds mixtes à dominante taux, ont reçu le Label ISR : Trusteam ROC, fonds actions internationales, Trusteam ROC Europe, fonds actions européennes, Trusteam ROC Flex, fonds avec une flexibilité en actions entre 0 et 50%, et Trusteam Optimum, fonds classé ISRR 2 grâce à sa volatilité à 5 ans de 1.67%.

 

La gamme de fonds commercialisée par Trusteam Finance auprès des indépendants du patrimoine est donc 100% ISR. Et Trusteam Finance va même plus loin : si nos clients le souhaitent, ils peuvent souscrire pour l’ensemble de ces produits à des parts de « Partage » sur lesquelles 50% des frais de gestion perçus par Trusteam Finance sont reversés à des fondations.

 

 

Pour recevoir le Livre Blanc "ISR, la satisfaction client pour une épargne responsable et performante" ou en savoir plus sur les fonds Trusteam Finance, cliquez ici.


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Mandarine Social Leaders 6.96%
Palatine Europe Sustainable Employment 6.73%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.52%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%