CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
8205.81 +0.01% +8.78%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 17.31%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.90%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.32%
MS INVF Global Opportunity 14.69%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.66%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CM-AM Global Leaders 12.42%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
AXA WF Robotech 12.13%
Thematics AI and Robotics 11.45%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 10.09%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.97%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
Pictet - Security 9.68%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.99%
Fidelity Global Technology 8.95%
Thematics Water 8.40%
Thematics Meta 8.16%
JPMorgan Funds - Global Dividend 8.15%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
BNP Paribas Aqua 7.73%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
MS INVF Global Brands 7.15%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
Mandarine Global Transition 6.85%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Pictet - Clean Energy Transition 6.10%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
CM-AM Global Gold 4.68%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 4.44%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.19%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.22%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -0.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -3.76%
M Climate Solutions -10.06%
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Le conseiller financier : toujours l’interlocuteur privilégié ?

Alors que la digitalisation pénètre de plus en plus le secteur de la finance, le facteur humain reste très important pour la majorité des Français. Résultat de l'enquête menée par Axa IM.

 

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Même si les technologies connaissent un développement important dans le secteur de la finance, le facteur humain reste prépondérant.

 

En effet, et alors même que de nombreuses polémiques lui prédisaient des temps plus difficiles, le conseiller financier demeure l’interlocuteur privilégié des Français lorsqu’il s’agit d’argent, qu’il s’agisse de savoir comment obtenir le meilleur taux pour son épargne, économiser pour la retraite ou créer une entreprise.

 

Cela devrait rester vrai à l’avenir, compte tenu de la considération dont il bénéficie auprès des jeunes. Cela plus encore s’il sait s’appuyer sur de bons outils technologiques.

 


Le professionnalisme des experts toujours sollicité

 

Le digital bouleverse la société. Internet est omniprésent dans le quotidien des Français et guide de plus en plus la prise de décision dans de nombreux domaines de la vie courante.

 

Pourtant, dans la gestion de leur patrimoine financier, les Français ne semblent pas encore vouloir s’y fier à 100% : Internet, en tant que source d’information et de conseils financiers, n’arrive qu’en troisième position, loin derrière le conseiller financier et juste après la famille.

 


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Le rôle du conseiller financier devrait rester prépondérant dans les années à venir, puisque même chez les 16-24 ans, pourtant plus familiers aux usages d’Internet, il demeure la source d’information privilégiée.

 

Le facteur humain reste très important. Alors que la digitalisation pénètre de plus en plus le secteur de la finance, 84% des Français souhaitent encore être conseillés par un expert plutôt que par un robo-advisor ou un algorithme.

 

 

Les nouvelles technologies, en renfort du conseiller

 

Les nouvelles technologies – on parle souvent de « fintech » – ont un rôle à jouer pour accompagner les épargnants dans leurs investissements. Les Français perçoivent le développement d’outils technologiques comme un moyen simple pour suivre l’évolution de leur épargne, les aider à choisir la meilleure option et contrôler facilement leurs produits en ligne ou sur leur smartphone ou tablette.

 

Conseiller et technologie forment un duo gagnant qui allie l’expertise, l’accompagnement et la personnalisation du premier au développement de nouveaux outils en matière d’investissement de la seconde. La technologie vient ainsi en soutien du conseiller et renforce la précision et le caractère objectif de son conseil. Ce duo gagnant est de nature à accroître globalement la confiance des investisseurs, mais aussi à faciliter leur processus d’investissement et le suivi de leurs placements.

 

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Si la connaissance du client restera l’apanage du conseiller financier, la traduction d’analyses poussées que seuls des outils digitaux seront en mesure de mener, viendra améliorer et conforter la proposition d’investissements adaptés.

 

La construction d’outils digitaux de simulation permet d’affiner la compréhension de l’épargnant et de personnaliser encore davantage le conseil.

 


Pour en savoir plus sur Voices, l’étude d'Axa IM sur l’attitude des Français en matière d’épargne et d’investissement, cliquez ici.


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Palatine Europe Sustainable Employment 7.06%
Mandarine Social Leaders 6.96%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.22%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%