Toutes les sociétés de gestion étaient présentes hier soir à ...

... la traditionnelle convention annuelle Thema - Axa Wealth Management, avec les conseillers financiers partenaires du groupe. Ce qu’il fallait en retenir...

Axa France croît avec ce modèle... donc croit en ce modèle

Axa France, c'est 25 milliards de chiffre d’affaires chaque année (soit 1/3 du groupe Axa), 8% de croissance sur le 1er semestre 2018 et une estimation équivalente sur le S2. « Pour nous Axa, une société que l'on qualifie surtout tournée vers ses réseaux propriétaires, la relation avec les CGPI, les courtiers et sociétés de gestion est capitale » insiste Jacques de Peretti, PDG d’Axa France.

Un message fort à un moment où l’on peut se demander si Axa en France ne souhaiterait pas prendre de la distance sur l’épargne et la prévoyance. « Je tiens à vous dire que non. L'activité Vie pour Axa France, c'est 55% de son résultat. Et 1/3 de ce résultat provient de l'épargne avec une croissance à 2 chiffres. On ne va pas abandonner quelque chose qui nous renforce chaque jour » renchérit Jacques de Peretti qui affirme croire à ce modèle.

Afin de poursuivre ce développement sur l’épargne, la priorité va être mise sur le service et la simplicité. « Ce que j’attends cette année est de recevoir des félicitations sur combien il est simple de travailler avec Axa » espère le CEO.

Des ambitions et une nouvelle organisation…

Année record pour le Wealth Management avec une collecte qui dépasse pour la 1ère fois la barre des 3 milliards € (3,24 mds € ; +20,4% vs 2017). « Autant vous dire que les objectifs de l’année prochaine seront tendus » plaisante Corinne Calendini, Directrice d’Axa Wealth Management. Cette dernière souligne également les bons résultats de l’offre luxembourgeoise Lifinity Europe (223 millions €).

D’autres succès qui n’apparaissent pas forcément dans les chiffres sont également mis en avant : le Thema Lab (une instance qui regroupe les idées provenant des partenaires), le pilote sur le crédit immobilier, l’équipe dédiée aux courtiers vie, les 196 nouveaux courtiers et CGPI ayant rejoint Thema…

3 piliers vont rythmer l’année 2019 :

• L’expertise : Avec le nombre d'heures incalculables à valider pour les conseillers, Axa Thema a construit un plan ambitieux de formations avec ses partenaires de gestion. « Vous pourrez avec nous valider la moitié de vos heures » précise Corinne Calendini qui mise sur le lancement des "Universités régionales Thema", mais aussi sur les "Clubs Thema", les "Welcome Days" (2 jours où les nouveaux CGP découvriront le fonctionnement d’Axa), ou encore, les "Elles de Thema " dédiés aux femmes entrepreneurs…

• L'innovation : « Avec Nextstage, on a été les premiers à lancer du Private Equity en Assurance-Vie, et on sera les premiers à intégrer les nouveaux véhicules OPCR » annonce Corinne Calendini. Thema va également lancer des TNMT exclusifs avec Adequity. L’innovation concerne donc les UC mais aussi les modes de gestion avec 14 profils en Gestion Sous Mandat et désormais de la GSM personnalisée sur Coralis. Enfin, le crédit immobilier est ouvert dès aujourd'hui à tous les partenaires CGPI et courtiers.

• Une nouvelle organisation va être mise en place sur Thema. Clément Lescat qui avait remplacé l’année dernière Olivier Samain à la Direction va prendre la responsabilité d’Axa Atout Cœur. « D'habitude on reste 25 ans chez Thema, donc 12 mois c'était un peu court » commente Corinne Calendini en le remerciant de l'avoir aidée à construire ce "nouveau" Thema. Une structure qui s’articulera désormais autour de 3 directions commerciales distinctes : réseaux / CGPI et courtiers / Partenariats Bancaires. Edouard Pedro va reprendre la direction d’Axa Thema et sera accompagné de 3 directeurs commerciaux en régions : Christophe De Courtivron, Eric Caron et Etienne Leblanc. « La volonté que nous avons est de revenir proches des régions et remettre en place des circuits courts de décision. On est en train de transformer Thema pour se concentrer sur l'expertise et l'innovation » explique Corinne Calendini.

Le métier à l’aube d’une révolution…

Après les interventions de Séverine Lenoir (Directrice Générale Adjointe d’Axa Wealth Services), Marc Legardeur (Directeur de la Banque Patrimoniale d'Axa) et Apolline Menut (Economiste chez Axa IM), le Directeur des ventes et de la distribution Olivier Mariée a comme à son habitude clôturé cette convention.

« Il faut un peu de constance dans cette organisation, je suis la constante » déclare Olivier Mariée, prenant le temps d’expliciter toutes les raisons qui l’amène à penser que le marché de l’épargne haut de gamme et de la prévoyance va se développer fortement. Il estime qu’il y a une très belle carte à jouer sur la banque « car beaucoup de banquiers soi-disant haut de gamme ne le sont pas » et la capacité qu’ont les CGPI d'avoir une approche holistique et un vrai suivi auprès de leurs clients va faire la différence.

Il considère par ailleurs que l'on est à la veille du décollage du "financial planning" en France. « Vous allez me dire, "cela fait des années qu'il me parle de ça". Mais aujourd'hui quasiment toutes les conditions sont réunies pour que votre métier change de dimension » persiste-t-il. Il faut d’une part que les régimes sociaux obligatoires ne soient pas trop présents. Or une réforme est en gestation et va changer un élément très important pour les retraites : les cotisations des cadres dirigeants vont être plafonnées à 120k €, au-delà ils ne cotiseront plus pour leur retraite. D’autre part, il faut un peu de complexité, « car sans complexité pas de conseil, et là on est servi » remarque Olivier Mariée.

Il prédit ainsi un marché entre 6 et 10 milliards € supplémentaires par an qui vont être investis par des clients haut de gamme et qui auront besoin de conseils. « Tout ça c'est du pain béni pour nous. On est à l'aube de cette révolution sur le marché français » se réjouit-il.

En revanche, l’amendement voté la nuit précédente par le Sénat contre les rétrocessions peut être un frein à ce potentiel. Il lance donc un appel aux associations de courtiers et de CGP pour qu’elles se mobilisent et remettent ce sujet à l’ordre du jour avec un maintien des rétrocessions concernant les contrats retraites. « C’est juste fondamental. Cette révolution est pilotée par Emmanuel Macron, c'est lui qui drive tout ça. Son objectif est que ces milliards supplémentaires financent l'économie française. On a toutes les conditions réunies pour que ce marché explose mais on a cet élément qui vient de nous tomber dessus » regrette Olivier Mariée.

Il reste cependant extrêmement confiant sur ce marché et la capacité d’Axa à accompagner les courtiers et CGPI. Selon lui, ce partenariat doit aussi jouer dans les opérations de lobbying. « On doit être ensemble main dans la main pour parler aux députés. Nos futurs sont liés. Si on arrive à travailler ensemble pour convaincre nos gouvernants que ce système de rétrocessions est le bon, nous avons un avenir formidable » conclut-il.