CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
8205.81 +0.01% +8.78%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 16.90%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.79%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.13%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.62%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
MS INVF Global Opportunity 13.67%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
CM-AM Global Leaders 12.19%
AXA WF Robotech 11.86%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
Thematics AI and Robotics 11.24%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.42%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 8.99%
Pictet - Security 8.38%
Thematics Water 8.26%
Fidelity Global Technology 8.20%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.12%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
Thematics Meta 7.84%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
JPMorgan Funds - Global Dividend 7.56%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
BNP Paribas Aqua 6.65%
Mandarine Global Transition 6.52%
MS INVF Global Brands 6.43%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Pictet - Clean Energy Transition 5.55%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 3.53%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.02%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.36%
CM-AM Global Gold 1.17%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -1.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -4.24%
M Climate Solutions -10.06%
Imprimer Envoyer l'Actu

Les phrases-clés du baromètre Cardif sur le marché des CGPI…

Des CGP prêts à  répondre au besoin d’accompagnement des clients pour saisir les opportunités offertes par la Loi PACTE

 

http://files.h24finance.com/jpeg/Barometre%20Cardif%202019.jpg

 

 

Le volet retraite de la loi PACTE perçu comme une opportunité de développement par les CGP

 

  • 70% des CGP perçoivent la loi PACTE comme une opportunité commerciale, à la fois pour générer des contacts et développer leur activité retraite.
  • Cette perception est accentuée par le fort besoin d’accompagnement des clients au vu de leur méconnaissance de cette loi. Seulement 10% des clients des CGP affirment la connaître dans ses grandes lignes.
  • Cette situation génère des attentes fortes en termes d’accompagnement puisque 4 clients sur 10 comptent se rapprocher de leur CGP pour obtenir des informations et conseils à ce sujet.
  • 9% d’entre eux ont déjà parlé de la loi PACTE avec leur CGP.
  • En outre, la fiscalité, citée par 59% des clients des CGP, arrive en tête des thématiques sur lesquelles les clients aimeraient recevoir des conseils de leur CGP.
  • L’épargne retraite est également un sujet où le besoin d’accompagnement est important : 31% des clients des CGP souhaitent qu’on les informe sur ce thème.

 

Les CGP anticipent une modification des comportements d’épargne de leurs clients dans le cadre de la loi PACTE.

 

  • 54% d’entre eux estiment que celle-ci va avoir un impact positif sur la collecte.
  • Plus de 3 clients sur 10 pourraient être incités à modifier leurs habitudes d’épargne du fait de la loi PACTE : 19% pour souscrire à un produit d’épargne retraite et 13% pour augmenter leur versement sur des produits retraite existants.
  • Parmi les mesures les plus incitatives perçues par les clients et les prospects, figure la possibilité, après la retraite, de sortir librement en rente ou en capital avec une fiscalité allégée.

 

Ces attentes en matière d’évolution des comportements d’épargne, suite à la réglementation, peuvent être rapprochées des mouvements anticipés l’année dernière, concernant l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). 18 mois après sa mise en place, l’IFI a eu un impact non négligeable sur les arbitrages en faveur des placements financiers :

 

  • Plus d’un client des CGP sur quatre a modifié ses choix de placements ou favorisé les placements financiers plutôt qu’immobiliers suite à l’IFI.
  • L’impact de cette mesure est encore plus fort chez les clients aux patrimoines les plus élevés. 42% des clients dont le patrimoine est supérieur à 500 000 euros ont favorisé les placements financiers plutôt qu’immobiliers et 32% d’entre eux ont modifié leurs choix de placements.

 

Dans ce contexte porteur :

 

  • 82% des CGP sont confiants dans leurs perspectives de développement.
  • D’autant plus que leur notoriété progresse sensiblement (elle passe de 55% en 2018 à 68% en 2019) et que leur capital image tend à se renforcer : 33% de leurs clients en ont une très bonne image contre 24% en 2018.


 

Une montée en puissance de l’ISR

 

L’ISR gagne du terrain en France et offre un grand potentiel de croissance. La connaissance de l’ISR se renforce.

 

  • Au-delà de critères qui restent déterminants comme la sécurité et le rendement, plus d’un quart des clients des CGP considère l’ISR comme l’un de leurs principaux critères de choix en matière d’assurance vie.
  • L’importance du caractère ISR apparaît toutefois sous-estimée par les CGP. Plus de la moitié des clients de CGP et prospects considère que le caractère ISR d’un fonds est important alors que 35% des CGP le considèrent comme tel.
  • L’ISR devient un critère qu’il ne faut donc pas sous-estimer et qui peut être différenciant. 40% des CGP proposent d’ailleurs déjà un ou plusieurs fonds ISR et 27% envisagent d’en proposer.


 

Le digital aujourd’hui bien assimilé par les CGP et leurs clients

 

Les CGP ont déjà largement assimilé le digital dans de nombreux domaines de leur activité.

 

  • Ils utilisent près de 4 solutions digitales en moyenne : 84% d’entre eux utilisent des outils de souscription en ligne, 71% d’entre eux des outils liés au devoir de conseil et 68% d’entre eux des agrégateurs.
  • Les solutions les moins utilisées, quoiqu’en augmentation, sont les outils de comparaison des contrats (40%).

 

Ils se montrent par ailleurs de plus en plus satisfaits des solutions qui leur sont proposées

 

  • Le niveau de satisfaction des CGP concernant les solutions digitales qui leur sont proposées augmente : 69% estiment qu’elles sont satisfaisantes contre 56% en 2018.
  • Les CGP sous-estiment encore un peu l’appétence de leurs clients pour le digital. Ils estiment qu’environ la moitié de leurs clients est prête à effectuer des transactions entièrement digitalisées alors que 61% de leurs clients s’y montrent favorables.

 

http://files.h24finance.com/jpeg/Pascal.Perrier.cardif.jpg

Pascal Perrier

 

« Les CGP sont prêts à répondre aux opportunités offertes par la loi PACTE. Ils ont bien cerné le besoin d’accompagnement de leurs clients et se positionnent en partenaires incontournables pour les conseiller et faire évoluer leurs comportements d’épargne. Les CGP ont des atouts à faire valoir pour tirer leur épingle du jeu : leur notoriété progresse cette année tout comme leur capital image. Mais pour faire la différence à long terme, ils doivent aller plus loin et ne pas sous-estimer la maturité digitale des clients ni leur volonté de donner un sens à leur épargne : deux sujets structurants sur lesquels ils avancent progressivement », déclare Pascal Perrier, Directeur Réseaux CGP – Courtiers & E Business de BNP Paribas Cardif France.


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Mandarine Social Leaders 6.96%
Palatine Europe Sustainable Employment 6.73%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.52%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%