Un nouvel outil puissant mais simple d'utilisation pour les CGP...

« Le but de la Cristalbox : gagner du temps sur toutes les tâches les plus chronophages et fastidieuses mais incontournables pour pouvoir se concentrer sur les parties à  plus forte valeur ajoutée », explique Michel Escalera, fondateur de Cristalys.

Cristalys organise ce jeudi 4 mars à 9h30 un webinar avec Michel Escalera et Redouane Zad. Cliquez ici pour vous inscrire.

Vous proposez une solution digitale de construction de portefeuille, d'où vient cette idée ?

Michel Escalera : C'est d'abord une vision, nous cherchons à être utiles pour répondre à des besoins basiques essentiels incontournables de nos utilisateurs.

Mes 2 associés et moi-même étions dans la plus grande maison française de gestion, eux étaient gérants de fonds, ils brassaient énormément de données au quotidien pour imaginer des stratégies innovantes et performantes ; en dépit des nombreux outils à leur disposition ils étaient frustrés notamment par le temps perdu à collecter la data, l'harmoniser, puis backtester et simuler plutôt que sur les parties plus stratégiques.

C'est ainsi qu'est née l'idée de créer cette Fintech Cristalys. Pas dans un garage, mais comme beaucoup d'innovations devant la machine à café d'une grande maison...

Le but c'était de gagner du temps sur toutes les tâches les plus chronophages et fastidieuses mais incontournables pour pouvoir se concentrer sur les parties à plus forte valeur ajoutée, dans leur cas la stratégie d'investissement et la recherche d'optimisation de la performance.

Comment ? En intégrant davantage toutes les possibilités mises à disposition par la technologie, l'Intelligence Artificielle : le Big Data, le machine learning...

Comme ils aiment le dire, après 15 ans de vie professionnelle, Kamal Chancari, gérant diversifié et spécialiste en solutions convexes et Redouane Zad expert en produits structurés (il donne des cours à Dauphine sur ce sujet), sont retournés à l'école pour devenir "Data Scientists".

Quand je les ai rencontrés, j'ai aimé cette histoire et leur talent. Moi j'ai occupé des fonctions commerciales et de management dans des grandes maisons de gestion françaises et internationales, en France et à l'étranger et je rêvais d'un outil qui permette de sortir de la vente en mode "pousse produit" centré sur le produit pour aller vers une vente centrée sur le besoin du client. Je crois que c'est ce que notre solution permet déjà... et nous ne sommes qu'au début.

Nous proposons aux gestionnaires de patrimoine un outil qui intègre les technologies les plus avancées, d'une grande simplicité d'utilisation pour leur faire gagner beaucoup de temps et des clients.

Notre but c'est d'améliorer leur quotidien, renforcer leur expertise et leur crédibilité face à leurs interlocuteurs sur la partie construction des portefeuilles financiers.

Concrètement qu'est-ce que ça veut dire comment ça se matérialise ?

Michel Escalera : L'outil est très visuel, il permet de parcourir toutes les dimensions utiles d'un portefeuille de fonds d'investissement, il intègre aussi les ETFs, les actions, les SCPI et l'actif général des assureurs.

Vous pouvez faire des backtest et des simulations, des diagnostics de portefeuille, des notations des fonds sur plusieurs critères et à partir de là optimiser des portefeuilles. Vous pouvez aussi comparer des fonds sur des bases multicritères très larges, de façon très visuelle et instantanée. La puissance et la vitesse de calcul sont une des caractéristiques de l'outil. En matière de transparisation, nous allons très loin notamment sur la lecture des critères ESG dans les fonds et dans les portefeuilles.

Enfin nous avons déjà intégré des rapports de diagnostic et reporting de portefeuille qui sont des documents "préformatés" automatisés qui permettent d'intégrer des commentaires et d'envoyer de façon instantanée des documents au client qui servent à remplir dans le même temps les obligations réglementaires. Pour compléter le dispositif de communication vers le client nous avons prévu une application "client final" que le gestionnaire de patrimoine peut décider de déployer pour créer un lien direct et permanent avec son client.

Notre objectif c'est de faire gagner beaucoup de temps aux professionnels sur toutes les fonctions essentielles.

Lorsque vous le racontez, cela a l'air évident... mais n'y a-t-il pas déjà des outils qui permettent tout cela ? Quelle est votre principale différence ?

Michel Escalera : Vous avez raison, ça a l'air complètement évident en particulier lorsqu'on pense aux capacités offertes par la technologie que nous utilisons déjà au quotidien dans tant de domaines. Mais dans les métiers du conseil, de l'épargne, de l'investissement et de la gestion, on n'en est pas là...

Je n'ai pas rencontré beaucoup de professionnels jusqu'ici satisfaits de leurs outils de reporting, en particulier dans le cadre d'une relation client.

On n'avait pas trouvé, donc on l'a développé et on a décidé de partager nos progrès avec nos pairs, qu'ils soient gérants, vendeurs ou conseillers.

Nous pensons que le digital peut aider les distributeurs dans plusieurs domaines et nous positionnons Cristalbox comme un outil de productivité opérationnelle pour tous.

Bien sûr il existe des outils, certains ont le mérite d'exister depuis longtemps, ils semblent à l'origine avoir été conçus davantage comme des outils de collecte d'information. Ceux que nous avons regardé sont intéressants mais souvent très difficiles d'utilisation et n'ont pas ou peu intégré les technologies les plus avancées et la dimension client.

Pour Cristalbox, le préliminaire a été de faire simple avec le plus de technologie possible sous le capot, mais facile à piloter.

Une grande différence : nous avons développé des outils de transparisation très complets des critères ESG dans les portefeuilles pour aider les gestionnaires de patrimoine à visualiser les valeurs responsables qui composent les portefeuilles et aussi échanger avec leurs clients sur cette dimension essentielle de plus en plus importante pour des clients qui veulent donner du sens à leurs investissements.

H24 : Pour en savoir plus, Cristalys organise ce jeudi 4 mars à 9h30 un webinar avec Michel Escalera et Redouane Zad : La richesse d'informations utiles, visuelles, pédagogiques contenues dans Cristalbox, pour aider le client à comprendre ce qui est important pour lui, depuis les métriques de risque et de performance, jusqu'aux détails sur les critères ESG contenus dans son portefeuille. Cliquez ici pour vous inscrire.

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