CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
8205.81 +0.01% +8.78%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 16.90%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.79%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.13%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.62%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
MS INVF Global Opportunity 13.67%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
CM-AM Global Leaders 12.19%
AXA WF Robotech 11.86%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
Thematics AI and Robotics 11.24%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.42%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 8.99%
Pictet - Security 8.38%
Thematics Water 8.26%
Fidelity Global Technology 8.20%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.12%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
Thematics Meta 7.84%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
JPMorgan Funds - Global Dividend 7.56%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
BNP Paribas Aqua 6.65%
Mandarine Global Transition 6.52%
MS INVF Global Brands 6.43%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Pictet - Clean Energy Transition 5.55%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 3.53%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.02%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.36%
CM-AM Global Gold 1.17%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -1.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -4.24%
M Climate Solutions -10.06%
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Doubler ou tripler son investissement a moyen terme...Quelle stratégie ?

Dans un environnement de taux zéro, est-il encore possible de doubler son capital en 10 ans ou le tripler en 15 ans ? L'analyse du cabinet Herez...

 

http://files.h24finance.com/jpeg/Herez_investissements-Financiers_-_les_meilleurs_supports_d'investissment-2_2783.jpg

 

 

Aujourd’hui, un investisseur souhaitant atteindre de tels objectifs doit pouvoir se constituer un portefeuille générant un rendement capitalisé de 7,18% par an, pour un horizon de placement à 10 ans, ou de 7,60% par an, pour un horizon de placement à 15 ans. Il devra donc opter pour des solutions innovantes issues de paris marqués en acceptant de réduire la liquidité de ses placements. Il devra donc y consacrer une part très raisonnable de son patrimoine financier et sur le long terme.


 

Quel support choisir ?

 

 

  • Le « private equity » constitue aujourd’hui un axe privilégié d’investissement pour capter les grandes mutations industrielles, commerciales, digitales…En contrepartie il requiert une durée d’immobilisation qui permet à l’innovation de parvenir à maturité. Historiquement le « private equity » est la classe d’actifs la plus performante, avec en France sur la période 2005-2015 et en dépit d’une crise financière historique une rentabilité annuelle de 10%.

 

Quelques exemplesApicap, dont les 13 investissements dénoués depuis 2013 ont généré un multiple de 2,2; Cathay Capital 1, dont le TRI net est de 16,8% par an; NextStage dont les cessions réalisées ont dégagé un TRI de 16,96% depuis 2009; White Knight VI bis (LBO France), dont le fonds a permis de multiplier par 2.1 son investissement.



  • Les actions cotées constituent également une classe d’actifs très performante qui reflète la croissance de l’économie et la productivité des entreprises. La performance historique moyenne est de l’ordre de 8% par an. La contrainte de l’investissement en actions consiste à gérer les fluctuations des marchés, qui peuvent parfois être importantes. Aussi l’investissement requiert un horizon de temps compris entre 5 et 10 ans afin de pouvoir « lisser » ces fluctuations. Mais lorsque l’on pense « actions cotées » il ne faut pas penser « bourse » car la performance des indices est souvent décevante.

 

Le talent des « grands » gérants consiste à créer de la richesse soit par la sélection de valeurs, soit par la diminution ou l'augmentation du degré d’investissement. Ainsi sur une période de dix ans (2007-2017), particulièrement chahutée par deux graves crises, alors que l’indice MSCI en euros progresse de seulement 44%, Oddo Avenir Europe gagne 100%, Moneta Multi-Caps 97%, Sextant Grand Large 94%, Comgest Monde 87% ou encore Carmignac Investissement 73%. Mais les meilleurs gérants d’hier ne seront pas ceux de demain…


 

  • Les produits structurés offrent pour leur part une rémunération élevée et peuvent contribuer à la performance d’un portefeuille sous la contrainte d’une durée d’immobilisation. Le choix requiert une véritable expertise car leur complexité est un frein à la sélection.


 

  • Les opportunités atypiques : la réunion d’investisseurs permet d’offrir des solutions très rentables car souvent opportunistes. C’est le cas de clubs deals dans le domaine immobilier dont le rendement est compris entre 5 et 7 % mais qui peuvent grâce à l’effet de levier du crédit obtenir des rendements bien supérieurs. Certains investissements permettent aussi d’atteindre cet objectif via une solution ‘packagée’.

 

Par exemple, l’OPCI BK (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) de Pierre 1er Gestion organisé pour le financement des murs de la chaine de restaurants Burger King, va bénéficier de loyers réguliers et de l’effet de levier du crédit à un taux d’intérêt très attractif qui va doper le rendement global qui devrait donc être très supérieur à 8% par an.

 

 

Quelques règles à connaître

 

  • La récolte des fruits des investissements décrits ci-dessus nécessite de la patience. L’objectif fixé (doublement, triplement) répond à un horizon de placement spécifique, qui implique de sanctuariser cette partie de son patrimoine et de le laisser se développer sans y toucher, jusqu’à sa pleine maturité. 
  • Une performance de 7,18% par an (10 ans) ou de 7,60% par an (15 ans) nécessite une certaine prise de risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures aussi il est impératif de diversifier sa sélection.
  • Arriver aux termes d’investissements de 10 ou 15 ans et voir une grande partie de son gain disparaitre du fait d’une forte fiscalité est dommageable. Il existe heureusement différentes stratégies fiscales, qui permettent d’optimiser afin de profiter d'une fiscalité adoucie sur les plus-values générées.

 


Source : Herez


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Mandarine Social Leaders 6.96%
Palatine Europe Sustainable Employment 6.73%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.52%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%