Le communiqué de l'Union des Conseils en Gestion de Patrimoine (UCGP)

L'UCGP a initié des travaux d'analyses exhaustives de 17 conventions de distribution de produits d'investissements assurantiels qui lient les entités membres de l'UCGP avec les principales compagnies d'assurances ou plateformes de la place.

Il ressort de ces analyses 6 items majeurs pour lesquels l'UCGP a rédigé des propositions de rédaction de clauses conformes avec les exigences réglementaires post de DDA :

• Obligation d'informations et de conseils

• Rémunération du courtier sur les sous-jacents : relation compagnie/courtier & relation courtier/client

• Gouvernance produits

• Traitements des conflits d'intérêts

• Devoir de conseil

• Formations professionnelles

Chacun des 17 partenaires a reçu le 18 septembre 2020 nos propositions de modifications des conventions à l'occasion de la reconduction des accords de distribution, trop souvent amendés unilatéralement par les assureurs.

Au 22 octobre 2020, nous nous félicitons des réponses d'AXA France VIE et du Groupe PRIMONIAL qui ont répondu à nos demandes, les conventions de distribution ayant été aménagées en conséquence.

L'UCGP remercie ces acteurs majeurs de l'épargne en France et demeure dans l'attente d'une réponse des 15 autres partenaires sollicités.

H24 : Pour plus d'informations, contactez Hélène Barraud-Ousset en cliquant ici.