CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7500.26 -1.51% -0.57%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
CM-AM Global Gold 30.25%
Franklin U.S. Opportunities Fund 21.40%
Loomis Sayles U.S. Growth 20.01%
Mirova Global Sustainable Equity 18.40%
MS INVF Global Opportunity 18.36%
Franklin Technology Fund 17.89%
Carmignac Investissement 17.46%
Pictet - Digital 16.49%
Groupama Global Disruption 16.43%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 16.16%
Digital Stars Europe 16.14%
Echiquier Artificial Intelligence 15.86%
CPR Global Disruptive Opportunities 15.70%
VIA Smart Equity World 14.95%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 14.88%
HMG Globetrotter 14.86%
Athymis Millennial 14.70%
Sanso Smart Climate 14.67%
Candriam Equities L Oncology Impact 14.42%
Aperture European Innovation 14.03%
Sycomore Sustainable Tech 13.91%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 13.83%
Ofi Invest ISR Grandes Marques 13.63%
Fidelity Global Technology 13.63%
Russell Inv. World Equity Fund 13.59%
Echiquier World Equity Growth 13.42%
Square Megatrends Champions 13.17%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 13.01%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 12.87%
Aesculape SRI 12.82%
Comgest Monde 12.46%
Pictet - Security 12.29%
EdR Fund Big Data 12.17%
ODDO BHF Artificial Intelligence 11.52%
Jupiter Global Ecology Growth 11.36%
JPMorgan Funds - Global Dividend 10.94%
Pictet - Water 10.86%
Mandarine Global Transition 10.80%
BNP Paribas US Small Cap 10.78%
Covéa Ruptures 10.52%
MS INVF Global Brands 10.19%
AXA Aedificandi 10.19%
AXA WF Robotech 9.76%
Pictet - Global Megatrend Selection 9.56%
Thematics Water 9.48%
BNP Paribas Aqua 8.99%
Pictet - Global Environmental Opportunities 8.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 8.58%
Thematics Meta 8.18%
DNCA Invest Beyond Semperosa 8.06%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 7.97%
Mandarine Global Microcap 7.73%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 7.35%
GIS SRI Ageing Population 6.67%
Pictet - Clean Energy Transition 6.34%
Thematics AI and Robotics 6.33%
Ecofi Enjeux Futurs 6.24%
EdR Fund US Value 5.45%
EdR Fund Healthcare 5.06%
Piquemal Houghton Global Equities 4.67%
Templeton Global Climate Change Fund 4.65%
R-co Valor 4Change Global Equity 4.46%
GemEquity 4.23%
CPR Invest Hydrogen 3.68%
Candriam EQ L Europe Innovation 2.09%
Echiquier World Next Leaders 0.76%
Pictet - Premium Brands 0.10%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -11.47%
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Récupération des aides sociales et assurance-vie

 

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Situation de fait :

 

Votre cliente a deux frères dont l’un connaît une situation de handicap.

 

Les trois enfants ont bénéficié d’une donation de nue-propriété de la part de leur mère portant sur un bien immobilier. L’immeuble doit être vendu et le prix remployé, au moins, pour l’un des frères dans un contrat d’assurance-vie.

 

Ce contrat, souscrit par le frère souffrant d’un handicap, aura vocation à servir à financer son placement dans un EHPAD. Il désignera comme bénéficiaire son frère et sa sœur.

 

Au regard du principe de récupération de certaines aides sociales, vous vous interrogez sur les risques de récupération sur les capitaux-décès issus de ce contrat d’assurance-vie. 


Pour lire la fiche complète rédigée par le département Ingénierie Patrimoniale de Natixis Wealth Management, cliquez ici.


OPCVM PEA Perf. YTD
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Axiom European Banks Equity 37.15%
DNCA Invest SRI Norden Europe 13.99%
Sycomore Europe Happy @ Work 13.54%
Groupama Opportunities Europe 11.78%
VEGA Europe Convictions ISR 11.69%
CPR Croissance Dynamique 11.15%
Echiquier Positive Impact Europe 10.42%
Alken Fund Small Cap Europe 9.09%
Dorval Manageurs 9.05%
Echiquier Major SRI Growth Europe 8.99%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.94%
BNP Paribas Développement Humain 8.89%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 8.55%
Tocqueville Croissance Euro ISR 8.54%
Europe Income Family 8.11%
Amplegest Pricing Power 7.84%
Alken European Opportunities 7.82%
BDL Convictions 7.72%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 7.34%
VEGA France Opportunités ISR 7.26%
HMG Découvertes 7.17%
EdR SICAV Tricolore Convictions 7.11%
Tailor Actions Avenir ISR 6.38%
Fidelity Europe 6.02%
Athymis Trendsetters Europe 5.86%
Dorval European Climate Initiative 5.64%
R-co Conviction Equity Value Euro 5.20%
Centifolia 5.09%
Uzès WWW Perf 4.86%
Mandarine Unique 4.83%
Mandarine Europe Microcap 4.72%
Mandarine Premium Europe 3.81%
Gay-Lussac Microcaps Europe 3.76%
Sycomore Europe Eco Solutions 3.62%
Dorval Manageurs Europe 2.91%
Palatine Europe Sustainable Employment 2.60%
Indépendance Europe Small 2.52%
Covéa Perspectives Entreprises 1.94%
Indépendance France Small & Mid 1.16%
Moneta Multi Caps 0.77%
Mirova Europe Environmental Equity 0.34%
LFR Euro Développement Durable ISR 0.18%
Richelieu Family 0.04%
Mandarine Social Leaders -0.05%
France Engagement -0.39%
LONVIA Mid-Cap Europe -0.59%
Pluvalca Small Caps -1.09%
Quadrator SRI -1.94%
Groupama Avenir Euro -3.24%
Quadrige France Smallcaps -4.46%
Eiffel Nova Europe ISR -6.84%
Quadrige Europe Midcaps -9.49%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
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M Global Convertibles SRI 2.32%
Lazard Convertible Global 1.40%