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| Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | 6.82% |
| Pictet TR - Atlas | 6.48% |
| AXA WF Euro Credit Total Return | 6.09% |
| Cigogne UCITS Credit opportunities | 4.65% |
| Sanso MultiStratégies | 4.55% |
| DNCA Invest Alpha Bonds | 3.84% |
| Exane Pleiade | 3.83% |
| Candriam Bonds Credit Alpha | 3.59% |
| Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | 3.15% |
| Syquant Capital - Helium Selection | 3.10% |
| M&G (Lux) Episode Macro Fund | 3.02% |
| Candriam Absolute Return Equity Market Neutral | 2.95% |
| H2O Adagio | 2.73% |
| Vivienne Bréhat | -4.09% |
Récupération des aides sociales et assurance-vie
Publié le vendredi 31 août 2018
Situation de fait :
Votre cliente a deux frères dont l’un connaît une situation de handicap.
Les trois enfants ont bénéficié d’une donation de nue-propriété de la part de leur mère portant sur un bien immobilier. L’immeuble doit être vendu et le prix remployé, au moins, pour l’un des frères dans un contrat d’assurance-vie.
Ce contrat, souscrit par le frère souffrant d’un handicap, aura vocation à servir à financer son placement dans un EHPAD. Il désignera comme bénéficiaire son frère et sa sœur.
Au regard du principe de récupération de certaines aides sociales, vous vous interrogez sur les risques de récupération sur les capitaux-décès issus de ce contrat d’assurance-vie.
Pour lire la fiche complète rédigée par le département Ingénierie Patrimoniale de Natixis Wealth Management, cliquez ici.
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| M Global Convertibles SRI | 2.32% |
| Lazard Convertible Global | 1.40% |