Comment placer efficacement l’épargne de vos clients ? Quels supports, quelle stratégie ?

Louis ABREU

A l’heure où il faut composer avec un environnement financier plus complexe, des marchés volatils, un environnement économique et géopolitique instable, une inflation réglementaire et en même temps développer et accompagner sa clientèle, les défis à relever sont nombreux pour les professionnels de la gestion de patrimoine.

Chez Dorval AM, nous pensons que la multigestion offre de nombreux avantages pour accompagner les professionnels du patrimoine et actionner de façon pertinente le levier de la gestion financière.

Accompagnement – expertises – transparence – qualité des offres : notre approche en multigestion (fonds dédiés, gestion sous mandat, ou encore de gestions pilotées  s’agissant des contrats d’assurance-vie) est conçue pour répondre aux attentes des clients les plus exigeants. Economistes, analystes, allocataires, stock-pickers et sélectionneurs de fonds, sont autant de compétences mobilisées autour d’un processus d’investissement clairement établi pour servir une gestion « cousue main ».

Puisque qu’en bourse les meilleures décisions sont souvent les plus difficiles, déléguer la gestion financière de l’épargne et bénéficier de l’accompagnement d’experts, c’est gagner du temps pour développer d’autres activités et plus de relations de proximité avec ses propres clients.

Accéder à un très grand nombre d’expertises, de gestions et de gérants, c’est se démarquer dans l’offre de services proposée à sa clientèle. La multigestion donne la possibilité d’intégrer dans un même portefeuille les gérants qu’elle considère comme les meilleurs de leur catégorie, mais aussi de découvrir de nouveaux gérants, potentiels futurs talents de la gestion.

Enfin, la multigestion c’est aussi pouvoir diversifier le risque. Un portefeuille géré en multigestion peut se traduire par une construction de portefeuille avec des expertises de gestion complémentaires voire décorrélées. Cette flexibilité est un atout important car elle permet d’équilibrer ou d’adapter un portefeuille en matière de classes d’actifs, de zones géographiques, de thématiques ou de styles de gestion en fonction de l’environnement ou des cycles de marché.

Quelle est la singularité de l’offre de multigestion de Dorval AM ?

Louis ABREU

Notre offre propose un savoir-faire unique : une large palette d’instruments financiers rigoureusement sélectionnés couplée à une relation exclusive de long terme. Nous cherchons à proposer des offres en parfaite adéquation avec le besoin des clients.

Dorval AM bénéficie d’une expertise reconnue en matière de multigestion depuis de nombreuses années. Nous proposons à la fois un processus de due diligence « financière » détaillée du fonds potentiellement sélectionné (processus d’investissement, équipe de gestion, contrôle de risque, gouvernance de la société), mais aussi une due diligence « ESG » de la société de gestion et de l’OPC.

Notre équipe sélectionne les fonds qu’elle juge les plus pertinents selon nos processus d’investissement pour chacune des classes d’actifs. Nous analysons aussi quotidiennement les marchés et adaptons l’allocation d’actifs à chaque contexte de marché, pour respecter le couple "rendement / risque" selon les attendus de la gestion patrimoniale et répondre au mieux au cahier des charges des clients.

Très concrètement, que proposez-vous comme offre ?

Louis ABREU

L’offre se compose de fonds dédiés, de gestion sous mandat et de gestion pilotée en architecture largement ouverte avec environ 80% de fonds externes, titres en direct ou encore ETF.

Nous souhaitons offrir du sens à travers une gestion responsable et une tarification sur mesure.

C’est avant tout une gestion opportuniste et réactive qui est proposée.

Nous bâtissons également ensemble une relation exclusive d’accompagnement de long terme avec nos clients : transparence, clarté et lisibilité sont nos maîtres-mots.

Nous proposons aux clients professionnels de mettre en place de la pédagogie auprès de leurs clients retail si nécessaire et de pratiquer une écoute active pour définir l’objectif d’investissement recherché, comprendre le profil de l’investisseur et déterminer l’horizon de placement.

Nous nous engageons enfin à communiquer quels que soient les événements de marchés, et à nous rendre disponibles tout au long du mandat ou de la relation couvrant les OPC dédiés pour expliquer et adapter le portefeuille en fonction de l’évolution des besoins du client.