CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7818.22 -1% +5.93%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 77.22%
Jupiter Financial Innovation 27.18%
Digital Stars Europe 18.14%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 17.61%
Piquemal Houghton Global Equities 17.53%
Aperture European Innovation 16.46%
Auris Gravity US Equity Fund 15.32%
Tikehau European Sovereignty 15.05%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology 12.15%
Sienna Actions Bas Carbone 11.41%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance 10.95%
Athymis Industrie 4.0 10.74%
AXA Aedificandi 9.98%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance 9.75%
R-co Thematic Real Estate 9.13%
HMG Globetrotter 6.55%
Square Megatrends Champions 6.16%
VIA Smart Equity World 5.76%
Sycomore Sustainable Tech 5.61%
Franklin Technology Fund 4.71%
Groupama Global Active Equity 4.63%
Groupama Global Disruption 4.45%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance 4.08%
Pictet - Digital 3.46%
JPMorgan Funds - US Technology 3.43%
GIS Sycomore Ageing Population 3.23%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 2.95%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 2.90%
Fidelity Global Technology 2.86%
Sienna Actions Internationales 2.52%
ODDO BHF Artificial Intelligence 2.15%
MS INVF Global Opportunity 1.71%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 1.68%
Eurizon Fund Equity Innovation 1.52%
Mandarine Global Transition 1.46%
Palatine Amérique 1.21%
Russell Inv. World Equity Fund 0.89%
Covéa Ruptures 0.68%
DNCA Invest Beyond Semperosa 0.65%
CPR Invest Climate Action 0.62%
JPMorgan Funds - Global Dividend 0.59%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance 0.49%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance 0.20%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -0.03%
Thematics AI and Robotics -0.30%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -0.59%
Candriam Equities L Oncology -0.70%
Echiquier Global Tech -1.03%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -1.30%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -1.53%
Thematics Water -1.83%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -2.72%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -3.21%
Ofi Invest Grandes Marques -3.24%
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Mirova Global Sustainable Equity -3.46%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -3.78%
Claresco USA -3.84%
Franklin U.S. Opportunities Fund -3.89%
Athymis Millennial -4.40%
CPR Global Disruptive Opportunities -4.79%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -4.87%
JPMorgan Funds - America Equity -5.02%
BNP Paribas US Small Cap -5.25%
AXA WF Robotech -5.30%
Thematics Meta -5.36%
ODDO BHF Global Equity Stars -5.64%
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EdR Fund US Value -7.52%
EdR Fund Healthcare -8.09%
MS INVF Global Brands -10.14%
Franklin India Fund -14.39%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

Comment vos clients perçoivent l'investissement en non coté...

 

 

La troisième édition du baromètre sur la perception du capital investissement par les particuliers, réalisée par BPI France et France Invest en collaboration avec OpinionWay, nous livre des enseignements précieux sur la connaissance et les tendances des Français en matière d’investissement dans le non coté.

Les investissements alternatifs, particulièrement le private equity (entreprise non cotée en bourse) attirent de plus en plus les épargnants, en quête de diversification et de performance. Selon une étude réalisée par France Invest et EY en 2022, le rendement annuel moyen a atteint 14,2 % au cours des 10 dernières années. Cela présente de nombreuses opportunités à long terme, une tendance confirmée par ce rapport.

Longtemps réservés aux investisseurs institutionnels ou très grandes fortunes (en raison de montant minimum d’investissement très élevés) les produits financiers investis sur des actifs non cotés deviennent désormais accessibles au Retail.

 

Le profil financier des épargnants français

 

Selon l’étude, 70% des Français détiennent un patrimoine financier supérieur à 10 000 €. Fait notable, 30% des épargnants déclarent être prêts à investir ou à réinvestir dans le capital investissement, un chiffre qui augmente à 64% parmi ceux qui connaissent bien ce produit d’investissement. Cela montre que la familiarité et la proximité avec ce le produit, quel qu’il soit, joue un rôle central dans la prise de décision d’investissement. Encore plus révélateur, parmi ceux qui ont déjà investi en capital investissement, 77% sont prêts à réitérer l’expérience, soulignant une satisfaction plus que générale parmi les initiés.

 

Les moins de 40 ans, une génération plus dynamique

 

Les moins de 40 ans montrent des comportements d’investissement plus dynamiques :

 

  • 45% disent bien connaître le capital investissement (contre 22% pour l’ensemble des répondants).

  • 56% envisagent de souscrire un placement financier cette année (contre 34% pour le reste de la population).

 

Malgré cet intérêt croissant, certaines barrières psychologiques majeures viennent freiner ces investissements. Il se trouve que 93% des épargnants considèrent que le risque de perte en capital est le frein principal à l’investissement, ce qui en fait le critère numéro un dans le choix d’un placement financier. D’autres critères jugés importants par les épargnants incluent :

 

Source : Baromètre sur la perception du capital investissement par les particuliers, BPI France, France Invest en collaboration avec OpinionWay :

 

Les opportunités et défis du capital investissement

 

Le capital investissement, bien qu’il soit perçu comme relativement équilibré en termes de rendement/risque, reste jugé plus risqué que des placements plus classiques, tels que l’or ou les fonds en euros. Les actions cotées, les cryptomonnaies et les fonds indiciels sont, quant à eux, considérés comme des investissements encore plus risqués. Cependant, l’accessibilité reste un enjeu clé pour attirer davantage d’investisseurs vers cette classe d’actifs. En effet, 45% des épargnants estiment qu’un ticket d’entrée inférieur à 1 000 € serait nécessaire pour rendre le capital investissement attractif et accessible.

 

Sous l’ancien cadre ELTIF 1 (European Long-Term Investment Fund), le ticket d’entrée fixé à 10 000 € freinait l’adoption de cette classe d’actifs, malgré son attrait à long terme. La nouvelle réforme ELTIF 2024 rend le capital-investissement accessible aux particuliers à partir du 1er janvier 2025 avec un nouveau ticket d’entrée à 0 €.

 

Le private equity : Un marché d’avenir

 

Près de 70% des Français ont une bonne image du capital investissement, bien que seulement 10% d’entre eux aient déjà investi dans cette classe d’actifs, donnant un potentiel de croissance pour ce marché encore sous-exploité.

 

Avec la promulgation de la Loi Industrie Verte, le gouvernement encourage désormais les investissements dans des secteurs durables. Cela inclut une forte incitation à diriger les fonds de private equity vers des PME et ETI non cotées, particulièrement celles qui s’engagent dans la transition écologique.

 

Chez Eres, nous avons anticipé cette évolution du marché et nous sommes fiers de proposer des solutions d’investissement innovantes qui répondent aux enjeux actuels.

 

Nous avons ainsi lancé en juin 2023 Eres Private Solutions, notre premier FCPE investi jusqu’à 50% en actifs non cotés. Ce fonds, disponible dans notre offre d’épargne salariale (PER collectif,) permet d’investir, via une sélection de fonds spécialisés, dans un portefeuille diversifié de PME et ETI non cotées, participant ainsi activement à la croissance de l’économie française et européennes.

 

Nous sommes également heureux de vous annoncer le lancement d’un nouveau support investi sur des actifs non cotés, le FCPR Eres Multi Private Assets. Conçu spécifiquement pour les PER individuels, ce FCPR a pour objectif de participer au financement des entreprises de taille intermédiaires françaises et européennes via une sélection de fonds spécialisés (infrastructure, dette privée, LBO…).

 

Avec Eres, l’investissement dans le private equity est à la portée de tous.

 

H24 : Pour contacter les équipes Eres, cliquez ici.

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OBLIGATIONS Perf. YTD
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