CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7743.75 +0.64% +4.92%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 33.01%
Aperture European Innovation 7.66%
Sienna Actions Bas Carbone 7.22%
Digital Stars Europe 6.73%
AXA Aedificandi 5.67%
Piquemal Houghton Global Equities 5.23%
R-co Thematic Real Estate 4.80%
Jupiter Financial Innovation 3.14%
GIS SRI Ageing Population 2.83%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 2.78%
DNCA Invest Beyond Semperosa 0.11%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -0.72%
Athymis Industrie 4.0 -2.02%
HMG Globetrotter -2.27%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund -2.29%
MS INVF Global Opportunity -3.17%
JPMorgan Funds - Global Dividend -3.68%
Auris Gravity US Equity Fund -3.73%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance -3.88%
Thematics Water -4.05%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -4.70%
Mandarine Global Transition -4.71%
MS INVF Global Brands -4.76%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance -4.86%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance -5.45%
VIA Smart Equity World -5.47%
Candriam Equities L Oncology -6.48%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -6.78%
Square Megatrends Champions -6.86%
CPR Invest Climate Action -7.30%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -7.36%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology -7.55%
Pictet - Digital -7.60%
Sienna Actions Internationales -7.63%
Fidelity Global Technology -7.71%
Thematics Meta -7.73%
Mirova Global Sustainable Equity -7.96%
Pictet - Security -8.16%
Russell Inv. World Equity Fund -8.34%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -8.58%
ODDO BHF Global Equity Stars -8.78%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -8.78%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -9.11%
Covéa Actions Monde -9.72%
Groupama Global Active Equity -10.03%
Covéa Ruptures -10.18%
EdR Fund US Value -10.92%
Sycomore Sustainable Tech -11.01%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance -11.09%
Groupama Global Disruption -11.10%
Ofi Invest ESG Grandes Marques -11.23%
Athymis Millennial -11.35%
EdR Fund Healthcare -11.57%
JPMorgan Funds - America Equity -12.22%
JPMorgan Funds - US Technology -12.30%
ODDO BHF Artificial Intelligence -12.39%
Franklin India Fund -12.41%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance -12.52%
Franklin U.S. Opportunities Fund -12.96%
Eurizon Fund Equity Innovation -12.97%
Thematics AI and Robotics -13.15%
Tocqueville Global Tech ISR -13.25%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -14.13%
Franklin Technology Fund -14.65%
CPR Global Disruptive Opportunities -15.11%
AXA WF Robotech -15.52%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -15.78%
BNP Paribas US Small Cap -16.10%
Claresco USA -16.12%
R-co Thematic Blockchain Global Equity -16.24%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -18.75%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

Comment vos clients perçoivent l'investissement en non coté...

 

 

La troisième édition du baromètre sur la perception du capital investissement par les particuliers, réalisée par BPI France et France Invest en collaboration avec OpinionWay, nous livre des enseignements précieux sur la connaissance et les tendances des Français en matière d’investissement dans le non coté.

Les investissements alternatifs, particulièrement le private equity (entreprise non cotée en bourse) attirent de plus en plus les épargnants, en quête de diversification et de performance. Selon une étude réalisée par France Invest et EY en 2022, le rendement annuel moyen a atteint 14,2 % au cours des 10 dernières années. Cela présente de nombreuses opportunités à long terme, une tendance confirmée par ce rapport.

Longtemps réservés aux investisseurs institutionnels ou très grandes fortunes (en raison de montant minimum d’investissement très élevés) les produits financiers investis sur des actifs non cotés deviennent désormais accessibles au Retail.

 

Le profil financier des épargnants français

 

Selon l’étude, 70% des Français détiennent un patrimoine financier supérieur à 10 000 €. Fait notable, 30% des épargnants déclarent être prêts à investir ou à réinvestir dans le capital investissement, un chiffre qui augmente à 64% parmi ceux qui connaissent bien ce produit d’investissement. Cela montre que la familiarité et la proximité avec ce le produit, quel qu’il soit, joue un rôle central dans la prise de décision d’investissement. Encore plus révélateur, parmi ceux qui ont déjà investi en capital investissement, 77% sont prêts à réitérer l’expérience, soulignant une satisfaction plus que générale parmi les initiés.

 

Les moins de 40 ans, une génération plus dynamique

 

Les moins de 40 ans montrent des comportements d’investissement plus dynamiques :

 

  • 45% disent bien connaître le capital investissement (contre 22% pour l’ensemble des répondants).

  • 56% envisagent de souscrire un placement financier cette année (contre 34% pour le reste de la population).

 

Malgré cet intérêt croissant, certaines barrières psychologiques majeures viennent freiner ces investissements. Il se trouve que 93% des épargnants considèrent que le risque de perte en capital est le frein principal à l’investissement, ce qui en fait le critère numéro un dans le choix d’un placement financier. D’autres critères jugés importants par les épargnants incluent :

 

Source : Baromètre sur la perception du capital investissement par les particuliers, BPI France, France Invest en collaboration avec OpinionWay :

 

Les opportunités et défis du capital investissement

 

Le capital investissement, bien qu’il soit perçu comme relativement équilibré en termes de rendement/risque, reste jugé plus risqué que des placements plus classiques, tels que l’or ou les fonds en euros. Les actions cotées, les cryptomonnaies et les fonds indiciels sont, quant à eux, considérés comme des investissements encore plus risqués. Cependant, l’accessibilité reste un enjeu clé pour attirer davantage d’investisseurs vers cette classe d’actifs. En effet, 45% des épargnants estiment qu’un ticket d’entrée inférieur à 1 000 € serait nécessaire pour rendre le capital investissement attractif et accessible.

 

Sous l’ancien cadre ELTIF 1 (European Long-Term Investment Fund), le ticket d’entrée fixé à 10 000 € freinait l’adoption de cette classe d’actifs, malgré son attrait à long terme. La nouvelle réforme ELTIF 2024 rend le capital-investissement accessible aux particuliers à partir du 1er janvier 2025 avec un nouveau ticket d’entrée à 0 €.

 

Le private equity : Un marché d’avenir

 

Près de 70% des Français ont une bonne image du capital investissement, bien que seulement 10% d’entre eux aient déjà investi dans cette classe d’actifs, donnant un potentiel de croissance pour ce marché encore sous-exploité.

 

Avec la promulgation de la Loi Industrie Verte, le gouvernement encourage désormais les investissements dans des secteurs durables. Cela inclut une forte incitation à diriger les fonds de private equity vers des PME et ETI non cotées, particulièrement celles qui s’engagent dans la transition écologique.

 

Chez Eres, nous avons anticipé cette évolution du marché et nous sommes fiers de proposer des solutions d’investissement innovantes qui répondent aux enjeux actuels.

 

Nous avons ainsi lancé en juin 2023 Eres Private Solutions, notre premier FCPE investi jusqu’à 50% en actifs non cotés. Ce fonds, disponible dans notre offre d’épargne salariale (PER collectif,) permet d’investir, via une sélection de fonds spécialisés, dans un portefeuille diversifié de PME et ETI non cotées, participant ainsi activement à la croissance de l’économie française et européennes.

 

Nous sommes également heureux de vous annoncer le lancement d’un nouveau support investi sur des actifs non cotés, le FCPR Eres Multi Private Assets. Conçu spécifiquement pour les PER individuels, ce FCPR a pour objectif de participer au financement des entreprises de taille intermédiaires françaises et européennes via une sélection de fonds spécialisés (infrastructure, dette privée, LBO…).

 

Avec Eres, l’investissement dans le private equity est à la portée de tous.

 

H24 : Pour contacter les équipes Eres, cliquez ici.
ACTIONS PEA Perf. YTD
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Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 27.00%
Alken Fund Small Cap Europe 26.97%
Indépendance Europe Small Grand Prix de la Finance 19.03%
Tailor Actions Avenir ISR 15.56%
Groupama Opportunities Europe 13.00%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 12.63%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 10.74%
Uzès WWW Perf 9.50%
Covéa Perspectives Entreprises 9.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 9.23%
VALBOA Engagement ISR 9.19%
Richelieu Family 8.76%
Ecofi Smart Transition 7.85%
Tocqueville Euro Equity ISR 7.82%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 7.41%
Europe Income Family 7.16%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 6.89%
EdR SICAV Tricolore Convictions 6.86%
Sycomore Europe Happy @ Work 6.40%
Quadrige France Smallcaps 5.98%
Mandarine Premium Europe 5.85%
Fidelity Europe 5.84%
Mandarine Europe Microcap 5.40%
ADS Venn Collective Alpha Europe 4.11%
Dorval Drivers Europe 3.96%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 3.70%
HMG Découvertes 3.46%
Mirova Europe Environmental Equity 3.12%
Gay-Lussac Microcaps Europe 2.66%
Sycomore Europe Eco Solutions 2.21%
Norden SRI 2.19%
Palatine Europe Sustainable Employment 1.86%
Mandarine Unique 1.22%
Echiquier Positive Impact Europe 0.16%
LFR Euro Développement Durable ISR -0.01%
Tocqueville Croissance Euro ISR -0.35%
Lazard Small Caps France -0.41%
Amplegest Pricing Power Grand Prix de la Finance -0.43%
VEGA France Opportunités ISR -0.63%
DNCA Invest SRI Norden Europe -2.43%
VEGA Europe Convictions ISR -2.76%
Eiffel Nova Europe ISR -3.37%
Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -3.52%
CPR Croissance Dynamique -7.38%
ADS Venn Collective Alpha US -13.01%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 16.55%
Income Euro Sélection 1.95%
Axiom Short Duration Bond 1.93%
Carmignac Portfolio Credit 1.92%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 1.84%
Jupiter Dynamic Bond 1.78%
DNCA Invest Credit Conviction 1.61%
Alken Fund Income Opportunities 1.59%
IVO Global Opportunities 1.57%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 1.54%
Ostrum SRI Crossover 1.43%
La Française Credit Innovation 1.31%
R-co Conviction Credit Euro 1.24%
Tikehau 2029 1.12%
Epsilon Euro Bond 1.09%
Tailor Crédit Rendement Cible 1.07%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 1.06%
Mandarine Credit Opportunities 1.05%
Pluvalca Credit Opportunities 2028 1.05%
Tikehau 2027 1.03%
Schelcher Global Yield 2028 1.01%
Groupama Alpha Fixed Income Plus 1.00%
FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 0.99%
Ofi Invest High Yield 2029 0.81%
Ofi Invest Alpha Yield 0.74%
Tikehau European High Yield 0.73%
Auris Investment Grade 0.68%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 0.63%
LO Funds - Short-Term Money Market CHF 0.62%
Omnibond 0.59%
La Française Rendement Global 2028 0.54%
Auris Euro Rendement 0.49%
Sanso Short Duration 0.34%
Tailor Credit 2028 0.33%
M All Weather Bonds 0.26%
Richelieu Euro Credit Unconstrained -0.03%
EdR Fund Bond Allocation -0.04%
Eiffel Rendement 2028 -0.31%
Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -0.37%
IVO EM Corporate Debt UCITS -0.72%
Lazard Credit Opportunities -0.82%
AXA IM FIIS US Short Duration High Yield -6.51%
Amundi Cash USD -6.78%