Trente ans après, belle réussite pour cet acteur-consolidateur qui est devenu une plateforme leader en France ! Jugez plutôt :

• Plus de 2 700 partenaires CGP 

• 11,2 milliards d’euros d’encours sous gestion

• 70 000 clients

• Plus de 110 collaborateurs chez Nortia et quasiment 300 dans le groupe DLPK

• 100 000 euros d’encours moyen par contrat d’assurance vie, bien au-dessus de la moyenne nationale 

« Nous couvrons deux tiers des conseillers indépendants » selon le Directeur Général Philippe Parguey qui ajoute « Nous venons de terminer un premier trimestre flamboyant avec plus de 500 millions d’euros collectés. »

La plateforme occupe une place de choix qui lui permet de partager les données de l’Observatoire Nortia. 

Les CGP sont attentifs à…

• L’inflation qui ralentit

• Les anticipations de baisse des taux

• La bonne tenue des marchés actions

• Les échéances électorales de 2024 : 60% des votants dans le monde amenés à se prononcer

• La géopolitique compliquée

• L’intelligence artificielle et les cryptoactifs

 70% de la collecte brute en assurance-vie est placée sur le fonds euros.

C’est le plus haut niveau observé chez Nortia depuis trente ans !

Deux explications :

• Certaines compagnies d’assurance offrent des bonus de rendement comme AEP, La Mondiale, CNP et Spirica. Spirica offre un bonus exceptionnel de 1,80% sur le taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Nouvelle Génération en 2024 et 2025, pour tous les versements, sans contrainte d’unités de compte. Qui dit mieux ? 

• Une accélération de la collecte sur les personnes morales, en compte titres ou sur de gros contrats de capitalisation.

De nouveau, l’investisseur en fonds euros est payé pour attendre.

UC en assurance vie : effondrement des flux nouveaux vers l’immobilier, hausse des flux vers les produits structurés

• 70% de la collecte brute se dirigent vers le fonds en euros au T1 2024

• Pour les 30% qui restent, 41% de cette part vont vers les produits structurés et 2% vers l’immobilier

La hausse de taux explique l’essentiel des mouvements drastiques qu’observe NORTIA.

Hit-parade des arbitrages en assurance vie : obligations en tête, immobilier en queue

Achats : obligations, monétaires et produits structurés emportent la mise

Ventes : supports immobiliers, actions, fonds en euros et gestions mixtes internationales

La collecte de 500 millions d’euros se répartit à parts égales entre comptes titres et assurance vie.

➡️ Dans la partie compte titres, les personnes morales pèsent le plus lourd
➡️ En 2023, 950 produits structurés ont été référencés en comptes titres, le gage d’un intérêt énorme pour cette classe de produits. 

Les fonds stars de la collecte au T1 2024

• En OPCVM :
  1.    Ofi Invest ESG monétaire Court Terme, dont les rendements annualisés ont évolué entre 4% et 5% annuels bruts
  2.    Carmignac Crédit 2027
  3.    Tikehau 2027
  4.    DNCA Alpha Bonds
  5.    Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus 
   

• En immobilier :
  1.    SCI Linasens (Primonial REIM)
  2.    Silver Avenir (viager - Arkea REIM)
  3.    OPCI Altixia Valeur (rénovation urbaine avec une approche ESG)
  4.    SC Cap Santé (Primonial REIM)
  5.    SCI Viagénérations (viager – Turgot)

Intelligence artificielle

• Intérêt croissant des investisseurs

• Croissance exponentielle

• Marchés des puces électroniques en évolution

Pour développer les technologies motrices des innovations en IA, plusieurs Etats mènent des politiques conservatrices afin de préserver l’avenir et l’indépendance de leur pays.

Podium de la collecte Private Equity auprès des CGP au 1er trimestre

1. FCPR Eiffel Infrastructures Vertes

2. FCPR Private Assets Multi Stratégie

3. FCPR Eurazeo Private Value Europe 3

Avec un rythme pareil de croissance, la barre des 15 milliards pourrait ne pas tarder…

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