EOS Allocations propose une offre vers les Conseils en Gestion de Patrimoine ? En quoi consiste-t-elle?

Pierre Bermond : Il est aujourd’hui difficile pour les CGP de construire et surtout de suivre une allocation d’actifs au quotidien. La rentabilité du fonds Euro ne cesse de se dégrader et il nous semble nécessaire de se diversifier. Forts de ce constat nous avons construit une offre dédiée et adaptée à l’activité des CGP, de la construction au suivi de l’allocation de leurs clients.

Tous nos clients sont équipés d’un outil, Meta CGP, qui leur permet de visualiser quotidiennement les portefeuilles (risque et performance). Ils y trouvent 4 profils : Prudent, Equilibre, Dynamique et PEA.

Lorsque le marché l’impose (changement macro économique, opportunité, changement de gestion d’un fonds…), EOS Allocations procède à des arbitrages sur les portefeuilles. Une alerte est alors envoyée aux CGP avec une justification à faire signer au client qui est imprimable. Les CGP sont ainsi en conformités avec les obligations réglementaires.

Par ailleurs, sont inclus dans l’abonnement :

• 2 études produits par an (produits structurés, fonds buy and hold…)

• Une newsletter trimestrielle

• Un point macro-économique trimestriel en vidéo

Et nos abonnés peuvent se prévaloir du label Eos Allocations.

Qu’est-ce que vous apportez de plus par rapport aux offres existantes ?

P.B : Notre approche est purement qualitative : qu’est-ce qu’il y a à gagner et pour quel risque ?

Nous assurons le suivi du profil et la justification des arbitrages. Les CGP peuvent donc de façon plus sereine augmenter la partie dynamique des contrats d’assurance vie de leur clients tout en respectant la réglementation, un spécialiste est à leur côté pour les accompagner.

Les allocations sont simples et efficaces. Les Unités de Compte sélectionnées sont disponibles sur les principaux contrats de la place. Enfin les arbitrages sont peu nombreux afin de coïncider avec la réalité des CGP. Pas question d’avoir 25 arbitrages par an ce qui serait ingérable !!

Comment être sûr que vous soyez de bon conseil ?

P.B : Les profils ont connu des couples rendement/risque très satisfaisants en 2012 :

• + 18,20% sur le profil Dynamique pour une volatilité de 5,9%

• + 11,09% pour le profil Equilibre avec une volatilité de 2,67%

Au-delà des grands discours, le plus simple et le plus efficace reste de nous rencontrer et de nous tester.