CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7766.21 -0.54% +5.22%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 37.31%
Jupiter Financial Innovation 16.87%
Digital Stars Europe 14.84%
Aperture European Innovation 14.76%
Sienna Actions Bas Carbone 10.95%
Auris Gravity US Equity Fund 8.51%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 8.37%
R-co Thematic Real Estate 8.21%
Piquemal Houghton Global Equities 7.95%
AXA Aedificandi 7.90%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology 7.27%
Athymis Industrie 4.0 5.83%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance 3.78%
HMG Globetrotter 3.68%
GIS Sycomore Ageing Population 3.21%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 3.21%
Square Megatrends Champions 2.54%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance 2.10%
DNCA Invest Beyond Semperosa 2.06%
Sycomore Sustainable Tech 1.97%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 1.83%
MS INVF Global Opportunity 1.63%
Pictet - Digital 1.63%
Fidelity Global Technology 0.13%
Mandarine Global Transition -0.31%
JPMorgan Funds - Global Dividend -0.55%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance -0.65%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance -1.23%
VIA Smart Equity World -1.57%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -1.85%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance -1.90%
Sienna Actions Internationales -1.93%
Candriam Equities L Oncology -2.16%
JPMorgan Funds - US Technology -2.30%
CPR Invest Climate Action -2.37%
Groupama Global Active Equity -2.85%
Thematics Water -2.89%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -3.09%
Thematics AI and Robotics -3.25%
Franklin Technology Fund -3.27%
ODDO BHF Artificial Intelligence -3.45%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -3.55%
Pictet - Security -3.70%
Russell Inv. World Equity Fund -3.76%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -3.94%
Eurizon Fund Equity Innovation -4.16%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -4.31%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -4.42%
Mirova Global Sustainable Equity -4.46%
Echiquier Global Tech -4.75%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -4.79%
EdR Fund US Value -5.03%
Covéa Ruptures -5.04%
Groupama Global Disruption -5.22%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -5.42%
Thematics Meta -5.54%
Ofi Invest Grandes Marques -5.59%
ODDO BHF Global Equity Stars -6.00%
MS INVF Global Brands -6.09%
Covéa Actions Monde -6.23%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -6.33%
Franklin U.S. Opportunities Fund -7.49%
JPMorgan Funds - America Equity -7.51%
Claresco USA -8.19%
Athymis Millennial -8.25%
BNP Paribas US Small Cap -8.85%
AXA WF Robotech -8.90%
EdR Fund Healthcare -9.21%
CPR Global Disruptive Opportunities -9.51%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -11.20%
Franklin India Fund -11.37%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

🏢 Une SCPI pour concilier utilité sociale et placement immobilier...

 

Cette SCPI, créée en 2014 investit dans la nue-propriété temporaire d’actifs immobiliers résidentiels neufs dans les zones de tension foncière. 

Les actifs sont exploités par des bailleurs sociaux qui louent des logements à une population de la classe moyenne ou moyenne inférieure qui se trouve évincée des cœurs de villes. Les encours sont de 170 millions d’euros au 31 mars 2022.

 

Philippe Chambéry, directeur développement retail de Primonial REIM France, nous en dit plus sur l’attrait de cet investissement.

 

 A quels investisseurs s’adressent la SCPI Patrimmo Croissance ?

 

Philippe Chambéry

 

La SCPI Patrimmo Croissance s’adresse en majorité à des particuliers qui cherchent un investissement à impact social et environnemental positif et à se constituer une épargne sur le long terme. Généralement, ces épargnants souhaitent capitaliser via un contrat d’assurance-vie ou en détention directe financée par la dette, ce qui permet de réduire l’assiette fiscale voire de créer un déficit foncier.

 

Il peut être intéressant, selon la situation de chacun, d’associer cet investissement à un placement dans une SCPI de rendement qui permettra de financer le coût de la dette, voire au-delà, dans une optique patrimoniale de long terme.

 

La distribution auprès des conseillers en gestion de patrimoine est assurée par Primonial Partenaires. La SCPI est aussi proposée en unité de compte par des compagnies d’assurance-vie et dans quelques réseaux de banques privées pour les investisseurs particuliers.

 

 Comment gérez-vous la SCPI Patrimmo Croissance ?

 

Philippe Chambéry

 

En premier lieu, les équipes de Primonial REIM France spécialisées en immobilier résidentiel, sélectionnent des biens immobiliers développés par des promoteurs nationaux et loués par des bailleurs sociaux reconnus dans leur secteur. Ces biens sont sourcés par PERL qui est le numéro un français de la nue-propriété immobilière. Puis, Patrimmo Croissance acquière la nue-propriété des lots, en démembrement temporaire, à une fraction de la valeur de pleine propriété, correspondant au prix de leur nue-propriété.

 

Pendant la détention des actifs, la gestion locative et le maintien en l’état des biens immobiliers sont pris en charge par un bailleur social. Ce sont SACVL, CDC Habitat, Nouveau logis Provençal, Hauts de Seine Habitat et Aximo entre autres.

 

Au terme de seize ans en moyenne, nous reprenons la pleine propriété des lots pour les céder. A ce stade se produit une revalorisation mécanique de l’actif de 3,5% annuel, en moyenne, qui provient du remembrement des actifs. Nous réinvestissons les fonds ce qui permet de neutraliser les effets de prix et de lisser les points d’entrée. Si l’histoire se poursuit, comme depuis le lancement en 2014, on peut viser 1,5% supplémentaire par an grâce à la revalorisation des actifs soit 5% annuels.

 

Les performances ne sont cependant pas garanties. On gardera également à l’esprit que la commission de souscription s’élève à 11,76%, un niveau légèrement supérieur aux niveaux habituels car la société de gestion ne reçoit pas de rémunération sur les loyers comme dans un véhicule de rendement.

 

 Quels sont donc les moteurs de performance ?

 

Philippe Chambéry

 

Deux moteurs se conjuguent au profit des porteurs de parts

 

  • La valorisation intrinsèque du bien, (il existe toutefois un risque de marché)

  • La plus-value créée lors du remembrement. Le risque de perte en capital reste tout de même présent

 

Depuis 2014, la performance de la part avoisine 45% (au 30 avril 2022), soit une performance annuelle supérieure à 5%. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

 Pourquoi investir dans Patrimmo Croissance ?

 

Philippe Chambéry

 

  • Concilier la performance financière avec la performance sociale et environnementale

  • Investir dans des biens neufs de qualité, construits selon les normes actuelles, qui assurent une plus faible obsolescence des actifs 

  • Bénéficier de l’expertise des équipes de Primonial REIM France sur des actifs de qualité et de celles de son partenaire exclusif Perl, leader français de l’immobilier en nue-propriété

  • Concentrer les investissements dans des zones en tension immobilière, qui devraient profiter de l’essor continu des populations urbaines

 

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ACTIONS PEA Perf. YTD
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Alken Fund Small Cap Europe 46.91%
Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 37.07%
Indépendance Europe Small Grand Prix de la Finance 36.86%
Tailor Actions Avenir ISR 27.28%
Quadrige France Smallcaps 25.07%
VALBOA Engagement ISR 24.87%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 22.17%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 20.19%
Uzès WWW Perf 20.14%
Covéa Perspectives Entreprises 19.37%
Tocqueville Value Euro ISR 19.25%
Groupama Opportunities Europe 18.74%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 17.03%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 16.85%
Mandarine Premium Europe 15.30%
Richelieu Family 14.87%
Europe Income Family 14.21%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 13.32%
EdR SICAV Tricolore Convictions 12.40%
Ecofi Smart Transition 11.79%
Tocqueville Euro Equity ISR 11.68%
Mandarine Europe Microcap 11.64%
Lazard Small Caps France 11.17%
Gay-Lussac Microcaps Europe 11.04%
HMG Découvertes 9.82%
Sycomore Europe Happy @ Work 8.32%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 8.20%
Palatine Europe Sustainable Employment 7.82%
Mandarine Unique 7.76%
Sycomore Europe Eco Solutions 7.68%
Fidelity Europe 7.40%
Dorval Drivers Europe 6.69%
ADS Venn Collective Alpha Europe 6.21%
Mirova Europe Environmental Equity 6.19%
LFR Euro Développement Durable ISR 5.26%
Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe Grand Prix de la Finance 5.06%
Norden SRI 4.36%
Tocqueville Croissance Euro ISR 2.74%
Amplegest Pricing Power Grand Prix de la Finance 2.70%
VEGA France Opportunités ISR 2.41%
Eiffel Nova Europe ISR 1.99%
VEGA Europe Convictions ISR 1.50%
DNCA Invest SRI Norden Europe 0.40%
CPR Croissance Dynamique -2.34%
Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -3.89%
ADS Venn Collective Alpha US -10.07%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 16.98%
IVO Global High Yield 4.44%
Carmignac Portfolio Credit 4.15%
Income Euro Sélection 4.14%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 4.07%
Axiom Emerging Markets Corporate Bonds 3.69%
Omnibond 3.62%
Tikehau European High Yield 3.20%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 3.16%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 3.10%
Axiom Short Duration Bond 3.03%
IVO EM Corporate Debt UCITS 2.90%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 2.82%
La Française Credit Innovation 2.80%
Schelcher Global Yield 2028 2.74%
Ostrum SRI Crossover 2.71%
DNCA Invest Credit Conviction 2.69%
Ofi Invest Alpha Yield 2.66%
Tikehau 2029 2.57%
Jupiter Dynamic Bond 2.50%
Ofi Invest High Yield 2029 2.49%
Mandarine Credit Opportunities 2.49%
R-co Conviction Credit Euro 2.48%
Tikehau 2027 2.40%
La Française Rendement Global 2028 2.37%
Pluvalca Credit Opportunities 2028 2.32%
Auris Investment Grade 2.28%
Tailor Crédit Rendement Cible 2.19%
Auris Euro Rendement 2.16%
Tailor Credit 2028 2.12%
Alken Fund Income Opportunities 2.12%
FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 1.84%
Groupama Alpha Fixed Income Plus 1.83%
Eiffel Rendement 2028 1.74%
M All Weather Bonds 1.48%
Richelieu Euro Credit Unconstrained 1.27%
EdR Fund Bond Allocation 0.94%
Sanso Short Duration 0.93%
LO Funds - Short-Term Money Market CHF 0.89%
Lazard Credit Opportunities 0.72%
Epsilon Euro Bond 0.12%
Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -5.82%
AXA IM FIIS US Short Duration High Yield -8.27%
Amundi Cash USD -8.76%