Est-ce pertinent pour un CGP de travailler avec une offre de gestion pilotée ?

Jean-Olivier Ousset : Pendant longtemps, la gestion pilotée a été réservée à Internet et à une clientèle fortunée. L’accompagnement réalisé ces dernières années dans l’enrichissement des offres de supports en assurance permet sa maturité. Aujourd’hui, ce type d’offre n’est plus aussi élitiste qu’avant et répond aux besoins d’un marché plus important.

Le CGP, dont le défi consiste à assurer un suivi régulier de l’ensemble de ses clients, doit se montrer pragmatique. Faute de temps, il rencontre des difficultés à maintenir un lien resserré avec chacun d’entre eux, particulièrement avec ceux dont le patrimoine est inférieur à 100.000 euros.

La gestion pilotée apporte une vraie réponse à cette problématique, en fournissant une solution clé en main. Le client est satisfait car il reçoit des informations régulières et pédagogiques.

Par ailleurs, l’offre de gestion pilotée peut permettre au CGP de déléguer le profil d’aversion au risque de ses clients. Face à la complexité, la technicité, la variété des produits proposés, il peut opter pour la délégation de la poche d’allocation à des spécialistes.

Le rôle du CGP n’est-il pas affaibli ?

JO : Absolument pas. Je dirais même plus que son rôle est renforcé.

Sollicités régulièrement, notamment lorsqu’ils reçoivent les arbitrages et les reportings, les clients feront plus facilement la démarche de contacter leur conseiller pour obtenir des informations complémentaires.

Le CGP a donc la capacité de gérer activement son portefeuille de clients, de manière plus efficace et dynamique. Il peut délivrer un commentaire concernant l’allocation et les performances, sur lesquelles il a une vision claire et transparente.

En se dégageant du temps, le CGP peut exercer pleinement son métier d’allocataire d’actifs, à plus forte valeur ajoutée, au profit de clients qui disposent d’un patrimoine conséquent et recherchent une allocation affinée et personnalisée. Enfin, il joue un rôle de censeur.

L’offre d’Edmond de Rothschild répond-elle à vos attentes et à celles des clients ?

Multithématique, pédagogique, compréhensible et réactive, l’offre d’Edmond de Rothschild présente un spectre de perspectives de rendement/niveau de risque compatible avec le contexte actuel d’aversion au risque.

Transparente, grâce au reporting, elle est également accessible, en raison de la déclinaison sur différents types de contrats d’assurance.

Une marque comme Edmond de Rothschild est crédible pour un client particulier accompagné par son CGP.

Pour en savoir plus, cliquez ici