| CAC 40 | Perf Jour | Perf Ytd |
|---|---|---|
| 7741.57 | +0.51% | -4.98% |
| Pour en savoir plus, cliquez sur un fonds | |
| Pictet TR - Sirius | 3.75% |
| Candriam Absolute Return Equity Market Neutral | 3.08% |
| JPMorgan Funds - Europe Equity Absolute Alpha | 2.46% |
| Pictet TR - Atlas Titan | 2.21% |
| RAM European Market Neutral Equities | 1.61% |
| Pictet TR - Atlas | 1.16% |
| Sapienta Absolu | 0.91% |
Syquant Capital - Helium Selection
|
0.57% |
| Candriam Bonds Credit Alpha | 0.39% |
| Cigogne UCITS Credit Opportunities | 0.24% |
| Schelcher Optimal Income | 0.13% |
|
BDL Durandal
|
-0.25% |
| H2O Adagio | -0.41% |
|
DNCA Invest Alpha Bonds
|
-0.69% |
| ELEVA Global Bonds Opportunities | -1.22% |
| AXA WF Euro Credit Total Return | -1.47% |
| BNP Paribas Global Absolute Return Bond | -1.82% |
| Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | -2.11% |
| Alken Fund Absolute Return Europe | -2.17% |
| Sienna Performance Absolue DĂ©fensif | -3.72% |
| Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | -4.68% |
| ELEVA Absolute Return Dynamic | -4.75% |
|
Exane Pleiade
|
-4.77% |
| MacroSphere Global Fund | -7.64% |
💰 Les produits structurés, une solution pour l’optimisation de votre trésorerie d’entreprise...
Analyse réalisée par les équipes de Eavest dirigées par Franck Magne
Car en effet, au-delà du besoin en fonds de roulement nécessaire à l’activité, il est important de bien investir cette trésorerie. Il s’agit alors de placer selon les projets et les horizons de placement de la société. Il existe ainsi des placements courts termes et sécurisés, et des investissements plus long terme avec une meilleure espérance de rendement. Dans la pratique, les produits d’épargne et investissements seront donc adaptés selon ces 3 principaux critères : rendement, risque, liquidité.
On évoque la trésorerie d’entreprise, mais cela concerne également celle des personnes morales en général – dont les sociétés civiles immobilières (SCI), les holdings patrimoniales et les associations font partie intégrante.
Différentes options s’offrent à vous, et il est important de faire le bon choix !
Pour ce faire, il existe les produits structurés, accessibles en contrat de capitalisation et/ou en compte-titres ordinaire. Aujourd’hui, les investisseurs ont de plus en plus recours à ces solutions du fait de connaitre le ratio risque/rendement dès le lancement du produit. Certains d’entre eux permettant même de verser des coupons en cas de baisse des marchés tout en ayant une protection du capital importante.
EAVEST, spécialiste des solutions structurées, vous accompagne dans la réflexion de solutions sur mesure.
| Durée : variable selon le type de produit structuré |
Rendement attendu : 3/4 % (moyenne annuelle lissée), selon l’évolution des marchés financiers |
| Risque : risque de perte en capital selon l’évolution des marchés financiers (mais seuil de protection important) | Liquidité : vente en quelques jours. |
Profitons-en pour faire un petit rappel sur les différents contrats qui peuvent loger les produits structurés :
-
Le contrat de capitalisation
C’est une « enveloppe » d’épargne disponible pour les personnes morales où l’on peut investir sur plusieurs produits dans un même contrat : fonds euro, SCPI, SCI ou OPCI, fonds d’investissement patrimoniaux, actions, obligations, produits structurés, etc.
| Durée : idéalement plus de 8 ans | Rendement attendu : autour de 1 % pour le fonds euro, selon l’évolution des marchés immobiliers et financiers pour les unités de compte |
| Risque : capital garanti sur le fonds euro et risque de perte en capital sur les unités de compte |
Liquidité : rachat partiel ou total possible en 30 jours |
-
Le compte-titres ordinaire
En lieu et place d’un plan d’épargne actions (PEA), les entreprises peuvent ouvrir un ou plusieurs compte-titres ordinaire (CTO) pour personne morale - sans plafond de versement.
Le CTO permet d’investir en bourse, sur différents marchés à l’international : actions, obligations et matières premières, produits structurés. Ainsi, l’univers d’investissement est large, également au niveau géographique.
| Durée : idéalement, viser plus de 4 ans | Rendement attendu : 3/4 % (moyenne annuelle lissée), selon les titres choisis et l’évolution des marchés financiers |
| Risque : capital garanti sur le fonds euro et risque de perte en capital sur les unités de compte | Liquidité : rachat partiel ou total possible en 30 jours. |
Et si vous avez besoin de garder la disponibilité immédiate de votre trésorerie et acceptez des taux de rendement inférieurs à 1 %, vous pouvez toujours continuer à vous orienter vers les comptes et dépôts à terme !
| Durée : de 1 mois à 10 ans | Rendement attendu : de 0,10 % à 0,45 % (selon durée) |
| Risque : aucun risque de perte en capital hors défaut de la banque | Liquidité : retrait possible en 30 jours. |
Chaque dirigeant est décideur de ses projets, horizons de placement, sensibilité aux risques et généralement, il veillera à diversifier son portefeuille de placements. Ainsi, il pourra choisir de placer sa trésorerie à sécuriser à court terme sur un compte à terme (CAT). Et concernant sa trésorerie excédentaire - afin de la faire fructifier sur du moyen ou long terme - il pourra investir en immobilier (SCPI ou OPCI), en bourse (compte-titres en gestion libre ou pilotée) et en produits structurés.
H24 : Pour en savoir plus sur Eavest, conseil indépendant en produits structurés, cliquez ici.
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Buzz H24
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| M Climate Solutions | 4.85% |
| Regnan Sustainable Water & Waste | 0.35% |
| La Française Credit Innovation | -2.08% |
| Echiquier Positive Impact Europe | -2.39% |
| Triodos Impact Mixed | -2.66% |
| Storebrand Global Solutions | -3.04% |
| Dorval European Climate Initiative | -3.36% |
| EdR SICAV Euro Sustainable Equity | -3.92% |
| Triodos Global Equities Impact | -4.02% |
| BDL Transitions Megatrends | -5.04% |
| Triodos Future Generations | -5.49% |
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Palatine Europe Sustainable Employment
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-6.55% |
| DNCA Invest Sustain Semperosa | -6.67% |
| Ecofi Smart Transition | -7.41% |
| R-co 4Change Net Zero Equity Euro | -7.94% |
