Situation de fait :

Votre client détient 2 200 pièces Napoléon 20 Francs or pour une valeur de 484 000 € qu’il souhaite transmettre à ses trois enfants (28, 25 et 17 ans).

Vous nous indiquez qu’il souhaite conserver l’or physique et non le convertir en tracker, qu’il ne souhaite pas le donner en pleine propriété à ses enfants pour ne pas en perdre le contrôle et conserver l’abattement fiscal de 100 000 € sur 15 ans.

Vous vous interrogez sur les modes de détention possibles, notamment le contrat d’assurance vie et la société civile, afin de conserver le contrôle sur l’or physique tout en en optimisant la transmission.

Pour lire la fiche complète rédigée par le département Ingénierie Patrimoniale de la Banque Privée 1818, cliquez ici