Michaël Sfez

Cher(e) Conseiller(e), Cher(e) Partenaire,

Depuis quatre ans, nous avons le plaisir de partager avec vous les nombreux articles de nos consultants sur le métier du conseiller en gestion de patrimoine.

Cette quatrième édition du Livret du CGP fait la part belle au dernier maillon de notre programme de Practice Management qui ne vise qu’à une chose : augmenter la valeur de votre cabinet.

Nous nous adressons à vous avant toute chose comme dirigeant d’entreprise et vous proposons des solutions qui correspondent aux besoins de vos clients mais aussi à vos besoins d’efficience et de développement.

Aujourd’hui, les règlementations IDD, MIF 2 et PRIIPS ne font qu’accentuer l’intérêt de ce que nous avons partagé et de ce que nous continuerons à partager avec vous sur les prochaines années.

Il est indispensable pour le CGP de continuer à progresser dans la direction de ses affaires, la gestion de ses relations clients, les processus de sélection des investissements, la gestion de ses rendez- vous, l’adaptation du modèle de service, … Pour mieux travailler, gagner du temps et mieux se développer.

Selon le livre Blanc d’Aprédia 2016, la moyenne d’âge des dirigeants CGP en France est autour de 52 ans.

Nous revenons sur l’importance de la préparation de la succession ou de la transmission du cabinet à la fois pour rassurer ses clients et la pérennité des valeurs et des méthodes qui ont fait le succès du cabinet.

Nous revenons également sur la préparation des rendez-vous clients.

En effet, ces rendez-vous restent le moment critique qui va permettre de justifier sa tarification par l’étendue des compétences et l’approche globale démontrée par le CGP.
Avec les nouvelles règlementations qui vont entrer en vigueur à partir de l’année prochaine, on peut s’attendre à ce que les modes de rémunération évoluent.

La planification patrimoniale pourrait prendre une place croissante dans la rémunération au détriment des commissions de gestion.

C’est une évolution que nous percevons aux Etats-Unis où une récente étude montre que jusqu’à 50% de la rémunération des conseillers est désormais issue des services autres que la sélection des placements.

Soit une proportion largement supérieure par rapport aux années précédentes.

Comme chaque année, vous retrouverez dans cette édition une sélection des analyses récentes sur les marchés, rédigées par nos professionnels de l’investissement.

Fort de notre quatrième année de présence avec vous, nous rappelons aussi nos fonds référencés sur les plateformes : Russell Investments Unconstrained Bond, Russell Investments Global Defensive Equity et Russell Investments Emerging Markets Equity qui sont venus compléter notre solution multi-actifs Russell Investments MAGS.

Nous clôturons cette édition par le dernier chapitre de l’histoire de la finance par la société post-industrielle toujours aussi enrichissante ; on y trouve notamment l’origine du premier fonds indiciel.

Nous vous remercions pour tous vos retours positifs sur nos livrets minutieusement réalisés.

Parce que toutes les bonnes choses ont une fin, il s’agit de la dernière édition du Livret du CGP sous ce format mais nous vous garantissons de revenir avec une belle idée l’année prochaine !

H24 : Vous pourrez consulter et récupérer un exemplaire du tome IV du livret illustré du CGP sur le stand C18 de Russell à Patrimonia.

Pour en savoir plus sur les fonds Russell Investments, cliquez ici.