💬 Témoignage d'un cabinet CGP qui a monté son fonds dédié…

QUERCUS PATRIMOINE a récemment monté un fonds sur mesure avec AURIS GESTION. Retour sur l'intérêt de cette démarche.

 

 

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Pourquoi avez-vous choisi de passer par un fonds sur mesure pour votre cabinet ?

 

Didier Touche

L’allocation d’actifs devient de plus en plus déterminante et le fonds euros ne suffit plus à apporter la performance espérée par le client. Face à la nécessité d’avoir à cet effet une poche en UC plus importante dans les contrats gérés par Quercus Patrimoine, nous avons besoin d’une très grande réactivité. Or, les marchés ne nous laissent pas le temps d’arbitrer contrat par contrat, client par client. Ce besoin s’accentue d’année en année conjointement avec la baisse de rendement des fonds euros.

 

Le fonds dédié aux clients de Quercus Patrimoine nous apporte le dynamisme et la réactivité nécessaires dans des marchés incertains, où l’approche doit être à certains moments davantage tactique. Le gérant peut ainsi agir dans l’instant, tout en respectant bien évidemment les bornes prévues et agréées par l’AMF pour notre fonds Quercus Convictions.

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Quels ont été vos principaux critères dans le choix de votre partenaire ?

 

Florence Touche

Il était important pour nous d’avoir une société de gestion rassurante pour les clients de Quercus Patrimoine, ayant suffisamment d’expérience dans le domaine et une solide réputation. Mais nous ne cherchions pas non plus forcément le « plus gros » acteur du marché car nous voulions conserver un accès direct au gérant du fonds et la possibilité d’échanger avec lui sur l’allocation.

 

Quercus Patrimoine voulait être entendu et respecté par une société de gestion capable de répondre rapidement à ses recommandations d’investissement, ce qui n’est pas le cas chez tous les acteurs du marché, notre peur étant effectivement d’être noyés dans une énorme organisation. Si Auris Gestion prend les décisions d’investissement de manière discrétionnaire et indépendante en bout de chaîne, les équipes de gestion sont à notre écoute et peuvent prendre en compte nos recommandations.

 

Didier Touche

D’après le retour d’expérience de nos confrères qui ont déjà un ou plusieurs fonds dédiés, la réalité dans les grandes maisons avec des noms parfois flatteurs est que les fonds n’appartiennent plus vraiment au cabinet mais se transforment vite en fonds maison de la société de gestion, ce que nous voulions éviter à tout prix chez Quercus Patrimoine. Nous voulions en effet travailler avec une structure à taille humaine telle que la nôtre qui saurait se montrer digne du relai de confiance que nous accorde nos clients.

 

Florence Touche

De plus, Auris Gestion a été très compétitif dans son offre commerciale. C’était plutôt très rassurant sur le fait que le fonds n’allait pas être trop chargé en frais et qu’Auris gestion souhaitait instaurer une relation équitable avec Quercus Patrimoine et ses clients.  

 

Didier Touche

Le but n’est certainement pas d’avoir le fonds le plus chargé de la place mais d’être en mesure, dans le temps, de délivrer de la performance au client.

 

Les frais de gestion appliqués à notre fonds sur mesure sont donc cohérents.

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Quel accueil recevez-vous auprès des assureurs ?

 

Florence Touche

Cela va dans le sens de l’histoire pour eux car c’est une solution intelligente pour se désengager des fonds euros. Sur le référencement, cela se passe plutôt bien, même si cela est impossible avec certaines plateformes où l’offre en UC est encore faible. Le fonds est disponible sur les principales plateformes (Cardif, Generali Patrimoine, Intencial, Vie Plus /Suravenir…). 

 

Didier Touche

Cela permet également de faire un certain tri pour retenir ceux ayant des contrats ouverts et les outils adéquats. Pour ces assureurs, cela ne pose pas de problème de rajouter notre fonds dédié Quercus Convictions. Ils veulent cependant s’assurer que le fonds ait une taille critique. Mais nous sommes en capacité aujourd’hui de remplir leurs conditions.

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Vous avez mis en place un fonds SFDR 8. Était-ce un élément important pour vous ?

 

Florence Touche

Il y a aujourd’hui une appétence et une demande forte des clients de Quercus Patrimoine sur les sujets « écoresponsables ». Cela faisait sens d’être dans cette logique et de proposer un fonds SFDR 8 dès le départ.

 

Didier Touche

En France, la finance est encore entachée d’une mauvaise réputation et les clients ont plus ou moins de scrupules à gagner de l’argent sans travailler. Ils aiment donc savoir que leur placement financier a au moins du sens et sert une bonne cause, ou en tous les cas ne dessert pas une bonne cause. Cela correspond également parfaitement aux valeurs de Quercus Patrimoine et nous avons trouvé en Auris Gestion le partenaire qui nous permet de faire un fonds dédié à nos clients qui respecte l’article 8 SFDR. Par ailleurs, de plus en plus d’assureurs en font un critère de référencement.

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Comment s’articule la gestion du fonds Quercus Convictions entre le cabinet et la société de gestion ?

 

Florence Touche

Chez Quercus Patrimoine, nous sommes les co-pilotes ! Les « vrais » pilotes sont les équipes d’Auris Gestion, pouvant prendre en compte les suggestions de Fundesys, co-conseiller professionnel et indépendant du fonds. Nous avons choisi de nous adosser à ce dernier et de développer ce travail d’équipe à trois, car nous ne nous sentons pas suffisamment spécialistes dans la sélection de fonds et préférons que cela soit surtout entre les mains de personnes dont c’est le métier à temps plein.

 

Didier Touche

La dominante d’Auris Gestion est l’allocation. Fundesys, en tant que conseiller complètement neutre, apporte un angle de vue supplémentaire et enrichissant sur la sélection de fonds. Ce travail d’équipe apporte une plus grande sécurité à nos clients. Quand on leur présente le fonds, la façon dont nous l’avons construit et dont nous le faisons fonctionner, ils comprennent que nous avons cherché à mettre le meilleur dispositif en place pour eux.

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