Ce guide pour les CGP n’a pas été pondu dans une alcôve à Bruxelles...

 

Depuis le 1er janvier 2023, les facteurs de durabilité sont entrés dans le questionnaire client. Bien, mais pas évident à mettre en œuvre ! A la question « Comment faire pour nouer un dialogue fructueux et concret autour de la finance durable dans les portefeuilles ? », la réponse fuse de la CNCGP ! H24 vous propose un résumé de la conférence sur le lancement du Guide Pratique de la Durabilité.

 

Prem’s ! 

 

➡️ La CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) est la première association professionnelle à lancer un guide de la Finance durable pour les CGP.

 

Ce guide est ouvert à tous, cliquez ici.
 

« Au lancement de la certification Finance Durable de l’AMF en 2022, la CNCGP a offert le parcours jusqu’à l’examen aux 100 premiers inscrits. En une heure, la liste était close », explique Pascale Baussant, présidente de la Commission Durabilité de la CNCGP.

 

Elle était entourée de Stéphane Lorriot, responsable juridique à la CNCGP, Aymeric Richard (Chartrons Patrimoine et membre de la Commission Durabilité) et Yann Pelard (Groupe Premium et membre de la Commission Durabilité). Ce dernier ajoute : « Le guide est très pédagogue et d’un abord facile. »

 

Un guide pratico-pratique

 

Comme a l’habitude de dire un formateur vétéran d’une des chambres professionnelles, « c’est un guide pratico-pratique ». 
ESG, Scopes 1-2-3, exemple de questionnaire, Best in Class, Greenfin,… chacun y trouvera une réponse simple et courte pour se préparer à son rendez-vous client.

 

Conçu par les 14 membres de la Commission Durabilité de la CNCGP, il hérite l’approche pragmatique de professionnels qui connaissent le terrain. Ce manuel n’a pas été pondu dans une alcôve à Bruxelles !

 

Intégrer les préconisations de durabilité au conseil en investissement

 

Aymeric Richard le rappelle : « C’est par l’engagement du client, sinon par son intérêt a priori, que peut commencer le dialogue autour de l’investissement à vocation durable ». On attire vers les investissements d’avenir, on n’oblige pas. Avec pédagogie.

 

La première étape est l’écoute du client qui amène des questions et permet de cerner les besoins, en harmonie avec les attentes en matière de finance durable.

 

« Simple et ouverte, cette discussion précède le questionnaire »

Pascale Baussant

 

Comment emboiter les critères de durabilité dans le conseil en investissement ?

 

En utilisant :

 

• Les labels dont les périmètres et les systèmes de notation varient : ISR, Finansol, Greenfin, FNG-Siegel (Allemagne, Autriche et Suisse), Towards Sustainability (Belgique), LuxFLAG Environnement (Luxembourg).

• La réglementation SFDR, surtout les fonds conformes aux articles 8 ou 9. Pour mémoire, la réglementation SFDR va être revue à la hausse.

 

Parfois, il ne faut pas chercher loin : des fonds connus des clients et de la profession peuvent instantanément correspondre aux besoins des clients. Il restera à trouver quelques fonds pour finaliser l’allocation d’actifs.

 

« La durabilité est une brique supplémentaire. Il faut s’habituer à cette démarche intégrée, voire s’équiper d’outils techniques comme nous l’avons fait dans notre cabinet. »

Aymeric Richard

 

Evangéliser les équipes internes

 

Pour un groupe comme Premium, l’enjeu est de taille car les équipes sont nombreuses et disséminées. Plusieurs initiatives ton été lancées parmi lesquelles :

 

• La revue chaque mois, par les équipes de la filiale de gestion Flornoy Ferri, des composantes de durabilité dans les fonds distribués.

• En matière commerciale, Premium organise des événements avec ses clients et ses prescripteurs où s’intègrent des éléments de sensibilisation à l’investissement durable.

 

« Il y a encore beaucoup de chemin à parcourir. Nous sommes au début d’un cycle long qui va tous nous porter. »

Yann Pelard

 

Les ambitions de Premium :

 

• En 2024, passer les 2/3 de la gamme OPC en conformité avec l’article 8 de la SFDR.

• Innover dans l’ingénierie financière pour concevoir les investissements de demain. L’équipe dédiée travaille sur des nouvelles solutions d’investissement, avec l’objectif de différencier l’offre du groupe et de fidéliser les clients.

 

L’investissement dans la Finance Durable dépasse largement l’univers des actions

 

Infrastructures cotées, fonds euros article 9 (cela vient d’arriver) et obligations vertes ouvrent les horizons d’investisseurs plus prudents.

 

Une inflexion après les élections européennes ?

 

La probabilité d’un scrutin plus à droite en Europe induit un risque d’instabilité pour la finance durable. Pour les experts de cette conférence, l’ampleur des règlementations et des programmes en cours ont déjà engagé l’économie européenne sur une voie qui ne devrait pas être significativement affectée.

 

L’enjeu de la donnée

 

Il manque encore des informations détaillées sur les composantes durables des entreprises. 

 

Pour un conseiller financier, il est malaisé de repérer les investissements qui ne détiennent pas d’actifs liés au charbon, par exemple.

 

« Les critères de durabilité vont se répandre de plus en plus dans l’ensemble des classes d’actifs. »

Yann Pelard

 

C’est quoi le Philanthro-lab ? 

 

C’est un très bel endroit qu’a choisi la CNCGP pour présenter son nouveau guide de la durabilité. Le Philanthro-lab est un espace dédié aux dons qui se trouve dans un ensemble construit voici six siècles, à deux pas de la Place Saint-Michel. 

 

Trois missions :

 

• Accueillir des associations, des fonds de dotation 

• Accompagner les acteurs de la générosité par des conférences, des master-class et des formations

• Célébrer l’engagement et le don par des événements 

 

C’est le mécénat et l’organisation d’événements qui font vivre cette belle institution.

Songez-y pour vos prochaines privatisations !

https://philanthrolab.org/privatisations/
 

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