Pourquoi avoir choisi de passer du métier de sales à celui de CGP ?

Mario Petrachi

J’ai longtemps conseillé les gens de mon entourage dans la gestion de leur épargne, en particulier celle destinée à la préparation de la retraite. Avec Sequana Epargne et Patrimoine, je peux désormais me consacrer totalement à cette activité. Pour être très clair, ma mission n’est pas de rendre encore plus riches des gens qui le sont déjà beaucoup, mais de permettre aux épargnants qui en ont le plus besoin, ceux qui économisent tout au long de leur vie pour profiter de leur retraite dans de bonnes conditions, de bénéficier d’une bonne qualité de conseil et de solutions d’épargne en totale architecture ouverte.

Cette mission repose sur 2 piliers :

• D’une part beaucoup de pédagogie, en particulier sur le risque, sur la discipline des versements et des retraits, pour rassurer, orienter vers les meilleures solutions à long terme et prévenir les manques à gagner liés à des allocations trop prudentes.

• D’autre part la combinaison des meilleurs fonds, pour optimiser la performance (en fonction du profil de risque du client) et sa satisfaction quand, dans 10 ou 15 ans, quand il cessera son activité.

 Qu’est-ce que ça fait de passer « de l’autre côté de la barrière » ?

Mario Petrachi

On se sent beaucoup plus responsables des conseils qu’on donne à des épargnants qui vous confient leurs économies de toute une vie que quand on promeut des fonds auprès d’investisseurs professionnels qui finalisent parfois leur sélection dans le cadre de processus très élaborés, le plus souvent collégiaux, et n’investissent pas leur propre argent. Face à l’épargnant, on n’a pas droit à l’erreur, dans une activité où l’incertitude est toujours absolue et la visibilité une illusion…

On n’a pas le droit de « planter » les gens… C’est pourquoi, dans un souci d’alignement d’intérêts, l’essentiel de mon épargne personnelle réplique les allocations et est investie dans les fonds que je conseille à mes clients. Le corollaire c’est le sentiment d’exercer un métier qui a une vraie utilité sociale (moins que les enseignants ou les soignants, il faut rester modeste…) et apporte une réelle valeur ajoutée basée sur une sélection qui se veut objective et impartiale que beaucoup d’épargnants ne trouvent malheureusement pas toujours auprès de leurs banques de réseaux qui les abreuvent de « fonds maison ».

  Quelles expertises / fonds souhaitez-vous mettre en avant ?

Mario Petrachi

L’univers des sociétés de gestion présentes en France est probablement l’un des plus riches au monde avec un niveau de qualité exceptionnel. Et les décisions les plus difficiles à prendre consistent souvent à éliminer un fonds malgré les qualités qu’il présente… Afin de diversifier au mieux les portefeuilles de mes clients, je leur propose des allocations comprenant une trentaine de fonds. Je ne peux les nommer tous…

Je peux toutefois évoquer, parmi les sociétés de gestion que j’ai rencontrées et que je connais désormais assez bien,

• les gestions obligataires d’Anaxis et IVO Capital Partners,

• les fonds diversifiés GF Ambition Solidaire et Ginjer 360 qui, selon moi, mériteraient plus de souscriptions

• les différentes stratégies d’Alken en actions européennes, sans oublier Gestion 21, moins connue et dont j’ai récemment sélectionné le fonds Immobilier 21.