CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7703.9 -0.76% +4.38%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 56.24%
Jupiter Financial Innovation 23.31%
Digital Stars Europe 15.98%
Aperture European Innovation 14.93%
Piquemal Houghton Global Equities 14.13%
Auris Gravity US Equity Fund 12.57%
AXA Aedificandi 11.61%
Sienna Actions Bas Carbone 10.72%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.50%
R-co Thematic Real Estate 10.19%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology 9.43%
Athymis Industrie 4.0 8.04%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance 7.89%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance 6.74%
HMG Globetrotter 5.96%
Sycomore Sustainable Tech 5.21%
Square Megatrends Champions 4.97%
VIA Smart Equity World 3.93%
GIS Sycomore Ageing Population 3.24%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 2.71%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 2.09%
Groupama Global Active Equity 2.07%
Pictet - Digital 1.96%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance 1.83%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance 1.67%
Mandarine Global Transition 1.48%
Sienna Actions Internationales 1.17%
Fidelity Global Technology 1.00%
ODDO BHF Artificial Intelligence 0.99%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 0.93%
Groupama Global Disruption 0.92%
JPMorgan Funds - Global Dividend 0.80%
DNCA Invest Beyond Semperosa 0.79%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance 0.30%
MS INVF Global Opportunity 0.29%
Franklin Technology Fund 0.13%
Eurizon Fund Equity Innovation 0.08%
Candriam Equities L Oncology -0.01%
CPR Invest Climate Action -0.02%
Thematics Water -0.07%
Covéa Ruptures -0.14%
Russell Inv. World Equity Fund -0.23%
Thematics AI and Robotics -0.37%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -0.39%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -0.59%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -0.74%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -0.87%
JPMorgan Funds - US Technology -1.36%
Mirova Global Sustainable Equity -1.82%
Echiquier Global Tech -2.61%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -2.94%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -3.33%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -3.68%
Covéa Actions Monde -3.71%
Ofi Invest Grandes Marques -3.71%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -3.98%
Pictet - Security -4.07%
Thematics Meta -4.73%
BNP Paribas US Small Cap -4.77%
Claresco USA -5.26%
JPMorgan Funds - America Equity -5.35%
ODDO BHF Global Equity Stars -5.53%
EdR Fund US Value -5.54%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -5.83%
Franklin U.S. Opportunities Fund -5.95%
Athymis Millennial -6.06%
AXA WF Robotech -6.09%
CPR Global Disruptive Opportunities -6.54%
MS INVF Global Brands -7.09%
EdR Fund Healthcare -8.43%
Franklin India Fund -15.55%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

🔎 IA & Gestion de Patrimoine : L’expertise d’un CGP à la pointe de l’innovation


 Quel usage récent de l’IA vous a permis de gagner un temps précieux dans votre travail ? 

Jean-Olivier Ousset

Récemment, j'ai utilisé l'IA pour produire la synthèse d’un bilan patrimonial en un document attractif et synthétique au format PowerPoint. L’IA a non seulement structuré les informations, mais a également proposé des visuels adaptés pour les présenter de manière claire et dynamique.


 Quelle application de l’IA au sein de votre entreprise vous a le plus marqué(e) et pourquoi ?

Jean-Olivier Ousset

Difficile de sortir une utilisation en particulier qui m’a le plus impressionné, car l’IA est impressionnante par essence.
Maintenant si je dois faire un focus propre à notre activité, je pense à la capacité de l'IA à synthétiser rapidement des arrêts de jurisprudence ou faire des synthèses du Bulletin Officiel des Finances Publiques (BOFiP). En gestion de patrimoine, être à jour sur les évolutions fiscales et juridiques est essentiel. L'IA nous aide à analyser en temps réel des décisions complexes, à en extraire les informations clés, et à adapter nos recommandations en conséquence. Cela permet de gagner un temps considérable, tout en fournissant des conseils plus pertinents et actualisés à nos clients.


 Dans quel domaine de votre activité envisagez-vous d’intégrer davantage d’IA prochainement ?

Jean-Olivier Ousset

Notre prochain projet est de déployer Microsoft Copilot à l’ensemble des collaborateurs de l'entreprise pour améliorer notre productivité quotidienne. En l'intégrant, nous allons pouvoir automatiser des tâches répétitives, telles que la création de documents, les analyses de données financières, et la gestion de courriels. Copilot nous aidera également à générer des résumés de réunions et à offrir des réponses rapides et adaptées aux demandes de nos clients. Cette mise en place vise à libérer nos équipes de ces tâches manuelles afin qu’elles puissent se concentrer sur des actions à forte valeur ajoutée, telles que l'élaboration de stratégies patrimoniales plus sophistiquées et le renforcement de la relation client.


 S’il ne fallait retenir qu’un seul outil d’IA, lequel choisiriez-vous et pour quelle raison ?

Jean-Olivier Ousset

Je ne vais pas être très original, mais à ce jour, mon outil préféré est tout simplement ChatGPT, en raison de sa simplicité d'utilisation et de son efficacité redoutable. Au-delà de sa capacité à générer des textes et à répondre à des questions simples ou complexes, ce qui le rend intéressant, ce sont les modules spécialisés qu'il intègre et qui permettent de répondre à des besoins plus précis.

Les modules développés sont en quelque sorte des extensions de ses capacités de base. Cela permet d'utiliser ChatGPT non seulement comme un outil de génération de contenu, mais aussi comme un véritable assistant intelligent capable de traiter des demandes plus pointues.

En résumé, ChatGPT ne se limite pas à la simple génération de texte. Grâce à ses modules spécialisés, il devient un outil multifonction qui répond à des besoins divers avec toujours la même simplicité d'utilisation et une efficacité remarquable. Cela en fait un allié essentiel au quotidien.


Quels seraient vos trois conseils clés pour intégrer efficacement l’IA dans une entreprise ?

Jean-Olivier Ousset

  1. Commencez par des cas d’usage concrets et simples : identifiez des tâches spécifiques et répétitives que l'IA peut améliorer rapidement, comme l’automatisation de la rédaction de courriels ou de certains rapports. Cela permet de tester l'IA sur des processus simples avant d’étendre son utilisation à d'autres sujets plus complexes.
  2. Formez-vous et vos équipes en apprenant à bien maîtriser les prompts : pour tirer le meilleur parti des outils d’IA, il est essentiel de former vos collaborateurs à l’utilisation des prompts (instructions données à l'IA) de manière claire et précise. Un prompt mal rédigé peut conduire à des résultats incorrects ou hors de propos. Cependant, il est tout aussi important de vérifier les réponses fournies par l'IA, car même les meilleurs algorithmes peuvent se tromper, surtout si le prompt est mal formulé. L’IA n’est pas infaillible et, dans des domaines comme la gestion de patrimoine, une erreur peut avoir des conséquences importantes. Assurez-vous que vos équipes savent non seulement utiliser l'IA, mais aussi contrôler et corriger ses résultats.

  3. Utilisez l’IA comme un levier tout en conservant l’expertise humaine pour les décisions stratégiques : L’IA, aussi puissante soit-elle, ne remplace pas l’intelligence humaine. Son véritable atout réside dans sa capacité à libérer du temps en automatisant des tâches répétitives ou complexes, comme la gestion de documents juridiques ou fiscaux. C’est particulièrement vrai avec l'intégration d'outils métiers comme Doctrine ou EFL (Francis Lefebvre)…, qui permettent de naviguer rapidement dans les décisions juridiques et fiscales. Par exemple, grâce à ces outils, nous pouvons analyser en temps réel les dernières jurisprudences ou mettre à jour nos recommandations fiscales en fonction des changements législatifs. Cependant, c’est l’expertise humaine qui permet de contextualiser ces analyses et de les adapter à la situation spécifique de chaque client. L’IA vous assiste, mais l'expérience humaine reste essentielle pour prendre des décisions éclairées et établir des relations de confiance avec les clients.

Nous vivons une révolution industrielle depuis plus de 30 ans, et cette phase actuelle de l'intelligence artificielle marque le début d'une évolution majeure. L'IA est en train de transformer nos métiers, nos méthodes et nos perspectives à une vitesse sans précédent. Ne laissons pas passer cette opportunité : c'est aujourd'hui que nous devons saisir cette chance afin de faire évoluer nos pratiques et d'innover pour rester à la pointe de cette transformation historique au bénéfice de nos cabinets et de nos clients.

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Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 44.45%
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Tocqueville Value Euro ISR 22.89%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 21.72%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 21.56%
Uzès WWW Perf 20.96%
Groupama Opportunities Europe 20.73%
VALBOA Engagement ISR 20.20%
Quadrige France Smallcaps 19.68%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 18.16%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 16.89%
Mandarine Premium Europe 15.59%
Richelieu Family 14.83%
Covéa Perspectives Entreprises 14.35%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 14.23%
Tocqueville Euro Equity ISR 12.37%
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Europe Income Family 12.15%
Groupama Avenir PME Europe 11.70%
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EdR SICAV Tricolore Convictions 9.98%
Sycomore Europe Happy @ Work 8.86%
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ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 7.40%
Mandarine Unique 6.99%
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HMG Découvertes 6.62%
Dorval Drivers Europe 5.05%
ADS Venn Collective Alpha Europe 5.03%
Lazard Small Caps France 4.62%
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Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe Grand Prix de la Finance 3.13%
LFR Euro Développement Durable ISR 2.01%
CPR Croissance Dynamique 1.07%
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VEGA Europe Convictions ISR -0.17%
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Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -6.80%
ADS Venn Collective Alpha US -7.75%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 25.26%
IVO Global High Yield 6.17%
Axiom Emerging Markets Corporate Bonds 5.78%
Carmignac Portfolio Credit 5.29%
IVO EM Corporate Debt UCITS 5.06%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 4.97%
Income Euro Sélection 4.72%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 4.39%
Omnibond 4.26%
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FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 4.00%
Tikehau European High Yield 3.98%
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Jupiter Dynamic Bond 3.48%
Axiom Short Duration Bond 3.46%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 3.45%
DNCA Invest Credit Conviction 3.44%
Ofi Invest High Yield 2029 3.23%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 3.22%
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La Française Rendement Global 2028 2.97%
Alken Fund Income Opportunities 2.96%
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Pluvalca Credit Opportunities 2028 2.85%
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Mandarine Credit Opportunities 2.65%
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Lazard Credit Opportunities 2.46%
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Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -5.22%
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