CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7857.36 +0.72% +6.46%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 35.93%
Jupiter Financial Innovation 22.05%
Digital Stars Europe 15.11%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 13.62%
Aperture European Innovation 13.07%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology 10.69%
Auris Gravity US Equity Fund 10.42%
Sienna Actions Bas Carbone 9.82%
Piquemal Houghton Global Equities 9.39%
AXA Aedificandi 9.22%
R-co Thematic Real Estate 9.16%
Athymis Industrie 4.0 9.07%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance 7.92%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance 6.83%
Sycomore Sustainable Tech 6.00%
Pictet - Digital 4.25%
HMG Globetrotter 4.24%
Square Megatrends Champions 4.23%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 3.61%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 3.21%
GIS Sycomore Ageing Population 3.19%
MS INVF Global Opportunity 2.34%
Fidelity Global Technology 2.27%
Mandarine Global Transition 1.99%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance 1.92%
DNCA Invest Beyond Semperosa 1.49%
JPMorgan Funds - Global Dividend 1.30%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance 1.02%
Franklin Technology Fund 0.94%
JPMorgan Funds - US Technology 0.47%
VIA Smart Equity World 0.28%
Thematics AI and Robotics 0.28%
ODDO BHF Artificial Intelligence 0.19%
Sienna Actions Internationales -0.06%
Pictet - Security -0.12%
Candriam Equities L Oncology -0.13%
CPR Invest Climate Action -0.13%
Groupama Global Active Equity -0.24%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance -0.39%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -0.49%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -0.72%
Eurizon Fund Equity Innovation -0.90%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -0.94%
Echiquier Global Tech -0.96%
Thematics Water -1.27%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -1.33%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -1.49%
Russell Inv. World Equity Fund -1.91%
Mirova Global Sustainable Equity -2.35%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -2.48%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -2.63%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -2.74%
Covéa Ruptures -2.92%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -3.43%
Thematics Meta -3.50%
Ofi Invest Grandes Marques -3.60%
Groupama Global Disruption -3.96%
ODDO BHF Global Equity Stars -4.40%
Covéa Actions Monde -4.46%
EdR Fund US Value -4.58%
AXA WF Robotech -4.96%
Franklin U.S. Opportunities Fund -5.33%
MS INVF Global Brands -5.36%
JPMorgan Funds - America Equity -5.43%
Claresco USA -5.64%
CPR Global Disruptive Opportunities -5.76%
Athymis Millennial -6.06%
EdR Fund Healthcare -6.95%
BNP Paribas US Small Cap -8.20%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -9.10%
Franklin India Fund -12.30%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

Quelques points essentiels sur la responsabilité des CGP au sens large à  l’égard de leurs clients...

 

http://files.h24finance.com/jpeg/CGP%20responsable%201.jpg

 



Le CGP responsable, mode d’emploi :

 

S’il appartient au client mécontent de démontrer cumulativement l’existence d’une faute (violation d’une obligation légale, réglementaire ou contractuelle), d’un préjudice (certain, direct et personnel) et d’un lien de causalité, il n’en demeure pas moins que le conseil a tout intérêt à établir en amont la preuve de la bonne exécution de ses obligations dans un souci de protection de sa responsabilité.

 

La jurisprudence est d’ailleurs particulièrement attentive aux éléments de preuve soumis à son appréciation en cas de litige.

 

A ce titre, les commissions de travail de la CNCGP mettent à la disposition de ses membres de nombreux outils et modèles qui ont vocation à s’enrichir à la lumière des retours d’expériences, bonnes ou moins bonnes, de chacun.

 

La multiplicité et la multiplication des obligations des CGP et des dispositions législatives et réglementaires en vigueur (et l’on passera sur le manque flagrant de sécurité juridique en matière fiscale) appellent en effet les conseils à redoubler de vigilance.

 

http://files.h24finance.com/jpeg/CGP%20responsable%202.jpg

 

Aux termes d’un arrêt en date du 3 mai 2018, la Cour de cassation a néanmoins rappelé, s’agissant d’un prestataire de services d’investissement, que « le seul manquement à l’obligation d’évaluer la situation financière du client, son expérience en matière d’investissement et ses objectifs ne pouv[ait], en lui-même, causer un préjudice et donc engager la responsabilité civile du prestataire ».

 

Cet arrêt plutôt rassurant doit être lu avec prudence quand on connaît la sévérité de la jurisprudence à l’égard de la responsabilité des CGP, et les sanctions disciplinaires qui s’ajoutent.

 

Quid de l’insertion d’une clause exonératoire ou limitative de responsabilité dans les contrats clients ?

 

Le cas échéant, il conviendra de la rédiger avec la plus grande attention afin d’éviter son invalidation, soit qu’il s’agisse d’une clause abusive, soit qu’elle tende à priver le contrat conclu avec le client de toute cause, avec toutes les conséquences qui y sont attachées.

 

Il est donc particulièrement important de souscrire une police d’assurance adaptée et proportionnée aux risques encourus, et de ne pas hésiter à souscrire une ligne complémentaire.

 

C’est peut-être également à travers une collaboration plus étroite des métiers de CGP, du chiffre et du droit que le CGP peut à la fois envisager un balisage et une prévention des risques en amont (assistance dans la rédaction d’actes notamment), et un partage de responsabilités entre les différents intervenants d’une même opération ou d’un même dossier en aval.



L’interprofessionnalité, nouvel enjeu des années à venir ?

 

 

Bertrand CAYOL - Avocat Associé CAYOL & PIERSON

 

Extrait de Repères n°31, le Magazine de la CNCGP

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ACTIONS PEA Perf. YTD
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Alken Fund Small Cap Europe 45.00%
Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 39.88%
Indépendance Europe Small Grand Prix de la Finance 35.75%
Quadrige France Smallcaps 26.01%
Tailor Actions Avenir ISR 25.91%
VALBOA Engagement ISR 24.42%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 22.40%
Uzès WWW Perf 20.40%
Tocqueville Value Euro ISR 20.32%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 20.20%
Groupama Opportunities Europe 18.17%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 17.41%
Covéa Perspectives Entreprises 17.39%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 16.62%
Richelieu Family 15.21%
Mandarine Premium Europe 14.89%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 14.13%
Mandarine Europe Microcap 12.39%
Europe Income Family 12.07%
Ecofi Smart Transition 11.80%
EdR SICAV Tricolore Convictions 11.56%
Lazard Small Caps France 11.31%
Tocqueville Euro Equity ISR 10.94%
Gay-Lussac Microcaps Europe 10.21%
HMG Découvertes 9.30%
Sycomore Europe Eco Solutions 9.08%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 8.13%
Mandarine Unique 7.82%
Sycomore Europe Happy @ Work 7.70%
Dorval Drivers Europe 6.93%
Fidelity Europe 6.70%
Mirova Europe Environmental Equity 6.69%
ADS Venn Collective Alpha Europe 6.48%
Norden SRI 5.16%
Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe Grand Prix de la Finance 4.50%
LFR Euro Développement Durable ISR 3.60%
VEGA France Opportunités ISR 1.68%
Amplegest Pricing Power Grand Prix de la Finance 1.66%
Eiffel Nova Europe ISR 1.27%
VEGA Europe Convictions ISR 1.07%
Tocqueville Croissance Euro ISR 1.04%
DNCA Invest SRI Norden Europe -0.47%
CPR Croissance Dynamique -0.49%
Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -4.58%
ADS Venn Collective Alpha US -10.29%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 17.38%
IVO Global High Yield 4.81%
Carmignac Portfolio Credit 4.69%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 4.54%
Income Euro Sélection 4.48%
Axiom Emerging Markets Corporate Bonds 4.24%
Omnibond 3.72%
Tikehau European High Yield 3.60%
IVO EM Corporate Debt UCITS 3.57%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 3.52%
Schelcher Global Yield 2028 3.15%
Axiom Short Duration Bond 3.14%
La Française Credit Innovation 3.13%
DNCA Invest Credit Conviction 3.05%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 3.01%
Ostrum SRI Crossover 3.00%
Ofi Invest High Yield 2029 2.99%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 2.94%
Tikehau 2029 2.90%
R-co Conviction Credit Euro 2.88%
Ofi Invest Alpha Yield 2.79%
Jupiter Dynamic Bond 2.76%
La Française Rendement Global 2028 2.75%
Mandarine Credit Opportunities 2.67%
Auris Investment Grade 2.64%
Tikehau 2027 2.60%
Pluvalca Credit Opportunities 2028 2.60%
Tailor Crédit Rendement Cible 2.53%
Auris Euro Rendement 2.45%
Alken Fund Income Opportunities 2.42%
Tailor Credit 2028 2.40%
Eiffel Rendement 2028 2.06%
FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 1.96%
Groupama Alpha Fixed Income Plus 1.94%
Richelieu Euro Credit Unconstrained 1.80%
M All Weather Bonds 1.71%
Lazard Credit Opportunities 1.29%
EdR Fund Bond Allocation 1.26%
Sanso Short Duration 1.01%
LO Funds - Short-Term Money Market CHF 0.85%
Epsilon Euro Bond 0.59%
Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -4.82%
AXA IM FIIS US Short Duration High Yield -7.60%
Amundi Cash USD -7.84%