Trajectoire

Dans un contexte de marché toujours frileux, la SCPI OPTIMALE se démarque par sa forte conviction géographique menée dans sa stratégie d’investissement. Alors que d’autres SCPI s’ouvrent au marché européen et mondial, Consultim AM développe son expertise sur le marché français, via cette SCPI dédiée uniquement à l’investissement en France.

Fort de sa conviction, cette SCPI permet aux investisseurs d’accompagner l’activité et l’économie locale en France en participant activement à l’investissement de proximité. Désireux d’assurer une résilience sur le long terme et d’assurer une analyse constante de l’économie, afin de détecter les grandes tendances et les évolutions du marché : voici la guideline de la stratégie d’investissement.

Impact

La stratégie d’investissement s’articule autour de 6 thématiques principales. D’une part, la recherche d’actifs de proximité permettant d’assurer un rayonnement local ou d’utilité locale, tout en se concentrant sur des actifs de taille moyenne, valorisés entre 1 et 10 millions d’euros. D’autre part, la recherche rigoureuse d’opportunité, tant sur l’emplacement et les qualités des actifs que sur l’analyse des locataires et de leur activité, représente les critères principaux dans la sélection d’actifs. Ces critères de sélection s’accompagnent également d’un spectre géographique visant à se focaliser sur les grandes métropoles françaises, ainsi que sur les villes moyennes en cas d’opportunités.

Avant tout, la SCPI adopte une approche opportuniste visant à assurer une sélection parmi tous types d’actifs (bureaux, commerces, logistiques, locaux d’activité, santés, services, hôtellerie, résidentiel), dans la perspective d’assurer une meilleure répartition du risque locatif.

Fort d’une conviction portée sur les enjeux ESG, toujours dans l’optique de s’adapter au mieux aux nouvelles tendances de marché, la SCPI a obtenu en 2022 le label ISR. En vue de bâtir un actif tourné vers l’avenir afin de pérenniser les actifs et les rendements, ces critères ESG sont dûment intégrés dans la sélection d’actifs afin d’assurer une adéquation avec les pratiques actuelles.

Par ailleurs, fort de la conviction de la société de gestion, la SCPI OPTIMALE connait une activité soutenue sur le marché des acquisitions, permettant de développer la diversification du portefeuille. Sur l’année 2025, cette dynamique s’est concrétisée par 20 millions d’euros d’acquisitions, portant l’actif total à près de 100 millions d’euros. Au 31 décembre, le portefeuille comprend 39 actifs immobiliers, portant la valorisation moyenne de ces actifs à 2.5 millions d’euros.

Cette dynamique d’acquisition s’illustre sur les deux dernières années par l’analyse de 1 600 dossiers pour l’acquisition finale de 13 immeubles, témoignant de l’analyse rigoureuse et d’une sélection d’actifs opportuns.

La répartition sectorielle, pour sa part, comprend principalement trois secteurs d’activité conséquent : les actifs de bureaux (40.3% du portefeuille), les commerces (28.3%) ainsi que les actifs d’activités (26.4%), avec à la marge une exposition aux actifs liés au secteur de la santé et de l’éducation (5%).

De plus, la taille d’actifs plébiscitée par la SCPI représente également un élément de diversification, en se concentrant principalement sur les actifs valorisés entre 1 et 5 millions d’euros. Cette conviction permet d’assurer une faible exposition à la concurrence des grands investisseurs institutionnels français et internationaux. Celle-ci a également permis à la SCPI OPTIMALE de s’inscrire comme un acteur de référence de l’investissement immobilier en régions.

Côté performance, cette stratégie a pour objectif de permettre à la SCPI d’atteindre un taux brut de distribution sur l’horizon de placement recommandée de 10 ans compris entre 5% et 6%. Les perspectives menées sur l’année 2025 ont permis à la société de gestion de réaliser une performance globale annuelle de 8.5%, intégrant un taux de distribution de 6.50%.

A noter que le montant minimum d’investissement est de 6 parts de 255€ (1530€), pour un délai de jouissance de 3 mois.

Ligne de mire