Quel regard portez-vous sur l’univers de la gestion de patrimoine aujourd’hui ?

Jean-Sébastien BESLAY

Pas un jour ne se passe sans une annonce de rachat de cabinet d’indépendant ou d’un rapprochement entraînant la concentration du secteur. Au vu des multiples de valorisation, notre biais d’investissement nous amène à nous interroger sur les conséquences que pourront avoir cette lame de fonds sur les parties prenantes, en particulier les collaborateurs et les clients. 

Car ce métier peut être comparé à celui d’un artisan. C’est un métier d’art et d’écoute où l’expérience prime. On ne peut l’industrialiser. Ce dont il est avant tout question, c’est des clients, de leur épargne et de leurs émotions. La responsabilité et l’indépendance sont autant de valeurs importantes qui garantissent au client des choix personnalisés.

Cependant, la volonté des CGP d’accompagner leur client au plus près de ses attentes est souvent freinée par l’inflation des contraintes règlementaires et des lourdeurs administratives. Polariser les compétences et mutualiser les ressources peut sembler à première vue une opération rentable et efficace. Mais à quel prix pour le client ? Qui a intérêt à la concentration actuelle ? A première vue, pas nécessairement les clients, ni les professionnels qui voient se multiplier les pratiques qui ne correspondent pas à leurs valeurs.

Par conséquent, quelle place pour le client dans ce mouvement de concentration ?

Jean-Sébastien BESLAY

Nous nous interrogeons sur l’état de notre secteur. Cette concentration, nous l’avons déjà vu à l’œuvre dans les banques. L’insatisfaction qui en a résulté que l’on mesure depuis 10 ans via notre Baromètre IPSOS-Trusteam, a été une source de croissance et une opportunité de marché historique pour le secteur des Conseillers en gestion de patrimoine. 

De nombreuses études montrent que dans ces mouvements de concentrations, le perdant, c’est le client. Selon les études académiques, 70% des acquisitions sont destructrices d’actif client et dégradent la satisfaction client. Lorsque les prix payés sont trop élevés, il faut pouvoir rentabiliser les investissements réalisés. En tant qu’investisseurs, nous connaissons le prix des synergies et les conséquences négatives qu’elles peuvent entraîner. Aussi, posons-nous la question suivante : cela sera-t-il le cas également dans notre secteur ?

Face à ce constat, quelle solution proposez-vous ?

Jean-Sébastien BESLAY

Depuis plus de vingt ans, nous avons construit une gestion privée de qualité. Nous sommes indépendants au service des indépendants. À ceux qui ne se reconnaissent pas dans ce mouvement de concentration, sachez qu’il existe un environnement qui saura vous accueillir et vous offrir un cadre de travail plus adapté, épanouissant et valorisant au mieux les intérêts de vos clients. Nous souhaitons rassembler les professionnels pour qui la Satisfaction Client est primordiale et leur donnons donc l’opportunité de nous rejoindre !

Nous avons mis la Satisfaction Client au cœur de notre gestion et en avons fait notre expertise. C’est ce que nous recherchons dans les entreprises dans lesquelles nous investissons. A l’occasion de rencontres avec des CGP et nos clients, nous avons fait le constat que cette thématique résonnait particulièrement chez les professionnels de la gestion de patrimoine. Nous leur proposons une gestion engageante et responsable, appuyée sur le process ROC (Return On Customer) fort de 10 ans d’existence. Trusteam Finance, ce sont des histoires à raconter, des gérants expérimentés et disponibles à rencontrer. Notre équipe, jeune et dynamique, travaille vers un but commun : remettre l’actif client au cœur de toutes les stratégies aussi bien commerciales que patrimoniales.

Nous avons à cœur de tout entreprendre, au quotidien, pour que le client soit satisfait, grâce une gamme de fonds variés et de qualité. C’est dans notre ADN, au cœur de notre mission. Alors venez construire ensemble ce beau projet, dans l’intérêt évidemment de vos clients.

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