| CAC 40 | Perf Jour | Perf Ytd |
|---|---|---|
| 7502.78 | +0.27% | +1.65% |
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| H2O Adagio | 4.93% |
| M&G (Lux) Episode Macro Fund | 4.79% |
| RAM European Market Neutral Equities | 4.27% |
| Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | 3.26% |
| BNP Paribas Global Absolute Return Bond | 3.20% |
| Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | 2.29% |
| Exane Pleiade | 2.02% |
| Sienna Performance Absolue Défensif | 1.52% |
| Candriam Bonds Credit Alpha | 1.35% |
DNCA Invest Alpha Bonds
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1.25% |
| Cigogne UCITS Credit Opportunities | 1.06% |
| Syquant Capital - Helium Selection | 0.98% |
| AXA WF Euro Credit Total Return | 0.91% |
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Candriam Absolute Return Equity Market Neutral
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0.02% |
| Pictet TR - Atlas | -0.69% |
| Pictet TR - Atlas Titan | -1.75% |
Cette plateforme est devenue le poids lourd du secteur...
Vincent Dubois (Président de DLPK) & Philippe Parguey (Directeur Général de Nortia)
Après les acquisitions de Sélection 1818 et Aprep Diffusion, l’encours a atteint 13 milliards €. La collecte 2019 a dépassé le milliard d'euros dont près de 500 millions orientés vers l’assurance vie.
Vincent Dubois, Président de DLPK, est convaincu du potentiel de croissance de la profession de CGP. Leur part de marché dans la distribution de l’épargne, actuellement à 7,5%, est vouée à un fort développement grâce au service et à une certaine personnalisation. En revanche, elle tend à s’effriter dans les groupes bancaires selon lui.
Philippe Parguey, Directeur Général de Nortia, rappelle que seuls 10% des épargnants détenant une épargne d’au moins 75 000 € connaissent l’existence même des CGP !
Avec 240 personnes, le groupe DLPK exerce deux métiers :
- La conception de solutions financières au travers de Nortia Invest, Haas Gestion, Nexo Capital et Nevidis.
- La distribution auprès de CGP via Nortia, désormais la première plateforme française 25 ans après sa création.
Pour Vincent Dubois, la taille est un enjeu stratégique, compte tenu des effets d’échelle nécessaires pour amortir les investissements. Il souligne également que l’informatique à elle seule occupe 15% des effectifs du groupe. Un chiffre qui semble sur la pente haussière, laisse-t-il entendre. DLPK centralise également les fonctions financières et les ressources humaines.
Un exemple de la complexité croissante : il y a 10 ans, Nortia organisait des sessions de 2 jours qui assuraient l’ensemble des formations obligatoires pour toute l’année ! Mais ça, c’était avant.
Les dirigeants détiennent la majorité du capital, et sont accompagnés par le fonds BlackFin Capital Partners, spécialiste du private equity dans le secteur financier.
Vincent Dubois était accompagné de Philippe Parguey, Stéphanie Gagnier, Directrice de l'Offre de Nortia et Benoît Berchebru, Directeur de l'Ingénierie Patrimoniale.
Taux en baisse et réglementations en hausse
- La rémunération minime des placements obligataires et des fonds euros stimule la création de nouveaux produits (immobilier, assurance…). La baisse des marges en résultant amène des services numérisés qui investissent notamment le parcours client.
- La baisse des taux pose un problème structurel pour les assureurs, qui ont obtenu l’intégration « temporaire » de la PPAB dans le calcul des fonds propres, et pour les banques qui ne gagnent plus d’argent avec la transformation.
Philippe Parguey note, en attendant, le fort engouement pour les placements immobiliers qui devrait se propager au private equity.
100 pages à signer !
« La réglementation actuelle génère plus de défiance que de confiance », estime Vincent Dubois.
Il n’est pas rare de soumettre un « livre » de 100 pages aux nouveaux clients. A eux de tout parapher et signer. La partie administrative serait devenue si lourde qu’elle conduirait beaucoup d’épargnants à rester dans les placements sans risque. Ce comportement dissone de la volonté gouvernementale qui entend promouvoir l'investissement auprès des particuliers avec la Loi Pacte.
Heureusement, la numérisation des dossiers permet d’alléger le poids du « livre » !
Dans le cadre des nouvelles solutions, la société a mis en avant Nortia Protect pour la prévoyance...
- Connaissez-vous l’espérance de vie…sans incapacité ? 64 ans. (DREES, 2019)
- Quelle est la part des entreprises qui disparaissent faute d’avoir préparé leur continuité ? 15%. (Les Echos, 20/10/2015)
La prévoyance patrimoniale fait partie intégrante du conseil patrimonial, a expliqué Nortia. Les experts de Nortia Protect proposent une série de solutions en anticipation de certains risques :
- Assurance emprunteur ;
- Protection des proches ;
- Pérennisation de l’entreprise ;
- Permettre d’honorer les engagements des pactes d’actionnaires ;
- Assurance décès pour couvrir tout ou partie des droits de succession.
Le groupe travaille aujourd’hui avec Generali et AG2R La Mondiale, et compte élargir la gamme partenaire.
Pour plus d'informations sur Nortia, cliquez ici.
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☔ Deux fonds complémentaires pour répondre aux enjeux climatiques
3 questions à Antoine Dumont (Directeur de la Distribution et des Partenariats) chez Ecofi.
Publié le 24 avril 2025
Buzz H24
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