Claire Berthier

H24 : Pourquoi publier un Livre Blanc sur l’ISR ?

Claire Berthier : Dans ce deuxième Livre Blanc, nous avons voulu expliquer en quoi la satisfaction client assure le lien entre performance financière et extra-financière. D’abord, parce que de nombreuses études académiques montrent que la Satisfaction Client est l’élément qui permet la « médiation » entre performances financières et extra-financières. C’est le chemin qui mène de la RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises) à la performance financière, le filtre qui permet de déterminer quelles stratégies RSE créeront de la valeur financière.

Ensuite parce que Satisfaction client et performances ESG sont liées. Une corrélation claire entre le niveau de la satisfaction client et la performance ESG de l’entreprise, telle que perçue par le client, ressort de notre analyse approfondie s’appuyant sur des études et recherches internationales et sur l’examen des meilleures stratégies clients d’entreprises.

Enfin, parce qu’en 2018, le client est en quête de sens, de valeur, de cohérence. C’est pourquoi nous démontrons dans ce Livre Blanc en quoi une stratégie centrée sur le client a un impact positif et crée de la valeur pour l’ensemble de la société.

H24 : Depuis quand l’ISR est-il mis en place chez Trusteam Finance ?

Claire Berthier : Nous avons commencé à intégrer des critères extra-financiers dans notre gestion en 2010 lors de la création du fonds actions internationales Trusteam ROC (Return On Customer).

Aujourd’hui la totalité de notre gamme est gérée avec notre process ROC, Satisfaction Client, qui s’applique aussi bien sur les fonds actions que sur les fonds mixtes profilés à dominante taux.

H24 : Le client peut-il avoir un impact sur l’engagement d’une entreprise sur ces critères ESG ?

Claire Berthier : Oui, complétement, et de plus en plus ! Le client a pris le pouvoir et ses attentes ont évolué : il porte maintenant un regard global sur l’entreprise. Derrière ces citoyens qui veulent du « vert » et du « responsable », il y a des consommateurs qui ont fait évoluer leurs critères de prise de décisions. Les valeurs d’une entreprise et sa responsabilité sociale et environnementale influent sur les décisions d’achat.

Avec l’accélération de la révolution digitale, chaque client devient un activiste surinformé qui scrute la contribution de chaque entreprise au bien commun et à l’amélioration du monde. Il attend que les valeurs de l’entreprise soient alignées avec les siennes, celles de ses employés et qu’elles contribuent à ce qu’il pense être le bien commun (protection de l’environnement et de la santé, transparence, gouvernance, respect des droits humains…).

Afin de répondre à ces attentes et d’assurer une cohérence entre les valeurs qu’elle revendique et les actions concrètes qu’elle met en œuvre, l’entreprise doit construire une organisation qui écoute ses clients et engage ses salariés. Bref, améliorer sa performance ESG.

H24 : Comment cela s’intègre dans votre gestion ?

Claire Berthier : Dans notre process d’investissement Return on Customer (ROC), nous analysons les stratégies clients des entreprises en 3 étapes.

La première étape consiste à écouter la voix du client. Pour cela, nous recueillons les données d’une quarantaine d’instituts de sondages. Nous avons notamment noué depuis 2011 un partenariat exclusif avec IPSOS qui nous permet d’écouter la voix du client dans 5 pays européens et 17 secteurs. Dernièrement nous avons établi deux nouveaux partenariats, l’un avec Toluna, qui nous permet d’avoir accès à un panel de 21 millions de clients dans le monde, et l’autre avec Synomia, qui est une société qui utilise l’intelligence artificielle pour connaître les avis des clients sur les réseaux sociaux et le web.

La deuxième étape de notre process nous permet d’analyser la stratégie client de l’entreprise. Notre objectif est de détecter les sociétés qui prennent soin de leurs clients en engageant leurs salariés pour aligner toute l’organisation vers une même mission. Dans cette étape Trusteam Finance s’appuie notamment sur le Prix Excellence Client que nous avons mis en place avec IPSOS et l’Académie du service.

Dans la troisième étape du process nous analysons les angles morts qui ne seraient pas pris en compte dans les deux premières étapes. Nous cherchons à nous assurer que la société a bien les moyens financiers pour mettre en œuvre sa Stratégie Client de façon pérenne : risques de réputation, de valorisation, de solidité financière. Une fois la valeur intégrée dans nos portefeuilles nous réalisons un monitoring ex-post de critères d’impact plus traditionnels : nous vérifions que nos investissements ont bien un impact positif pour l’ensemble de la société.

H24 : Quels sont les fonds ISR de Trusteam Finance ?

Claire Berthier : Quatre produits, deux fonds actions et deux fonds mixtes à dominante taux, ont reçu le Label ISR : Trusteam ROC, fonds actions internationales, Trusteam ROC Europe, fonds actions européennes, Trusteam ROC Flex, fonds avec une flexibilité en actions entre 0 et 50%, et Trusteam Optimum, fonds classé ISRR 2 grâce à sa volatilité à 5 ans de 1.67%.

La gamme de fonds commercialisée par Trusteam Finance auprès des indépendants du patrimoine est donc 100% ISR. Et Trusteam Finance va même plus loin : si nos clients le souhaitent, ils peuvent souscrire pour l’ensemble de ces produits à des parts de « Partage » sur lesquelles 50% des frais de gestion perçus par Trusteam Finance sont reversés à des fondations.

Pour recevoir le Livre Blanc "ISR, la satisfaction client pour une épargne responsable et performante" ou en savoir plus sur les fonds Trusteam Finance, cliquez ici.