Pourquoi publier un guide sur l'IA à destination des professionnels du patrimoine ?

Sandrine Genet

La Commission Innovation & Fintech doit aller chercher les tendances émergentes et défricher ces thématiques nouvelles pour familiariser les adhérents CNCGP. En 2023, nous avions abordé les cryptos. Puis, nous nous sommes dit que le sujet de l’IA était très central dans l’économie mondiale.

Là, nous voulions une approche différente. Laisser quelque chose de concret. Nous avions vu ce qu’avait fait Pascale Baussant sur la durabilité. C’est comme un livre de recettes que l’on met à disposition.

Avoir le pied à l’étrier, c’est d’abord travailler son prompt. Il était donc important d’avoir un mode d’emploi, un guide à utiliser, et pas uniquement d’apporter de l’éducation pour faire connaître l’IA.

Vincent Couroyer

D’après le dernier baromètre Cardif, 82 % des CGP sont convaincus du caractère indispensable de l'IA, 25% déclarent l'utiliser et 50% ont l'intention de former leur équipe. Consultation, génération, production… il y a un vrai gap entre la source et la mise en pratique car on ne sait pas comment l’appréhender.

Après avoir choisi l’IA comme thème fil rouge, nous nous sommes donc posé la question de comment on allait l’aborder dans nos métiers et notre quotidien. C’est pour cela que nous avons choisi un axe pratico-pratique, très terre à terre. Le format, l’accès et le design font partie de la pertinence du guide. Ce ne sont pas de grands concepts sur ce que l’IA va changer mais comment je me l’approprie en tant que CGP.

 A titre personnel, quel a été votre « déclic » pour utiliser l’IA ?

Vincent Couroyer

Ce qui m’a lancé est la curiosité. Ici, on s’amuse, on fait un prompt et on regarde ce que ça donne.

Sandrine Genet

J’ai le souvenir d’un client en Belgique qui m’a fait la remarque suivante : « ChatGPT est mon associé. J’échange avec lui comme avec un associé. » L’IA lui apporte une aide et une autre façon de voir les choses. C’était un révélateur.

 A part ChatGPT, si vous deviez citer 1 ou 2 outils d’IA que vous utilisez…

Sandrine Genet

L’autre révélateur pour moi, c’est Gamma, le générateur de présentations. Il est tellement rapide que tu te rends compte que tu perds ton temps à faire tes slides. J’aime bien également Coconut, en opensource. C’est de la prise de note avec la capacité de résumer des échanges et de créer des quiz derrière.

Vincent Couroyer

J’apprécie Figen, qui s’appuie sur une quinzaine d’IA spécialisées sur notre industrie. Ce sont des professionnels du métier qui ont commencé à travailler sur ce genre d’outils.

 Où en sont les CGP dans la maîtrise de ces nouveaux outils ?

Sandrine Genet

Ce type de sujet peut être intimidant. Il faut avoir un call to action, se jeter dans le bain pour s’y familiariser. Notre sentiment est qu’assez peu de CGP s’étaient approprié l’outil. Certains cabinets très structurés et avec des moyens financiers ont commencé à travailler sur le sujet. Un cabinet avait déjà entamé une démarche proactive en travaillant avec Jean-François Deldon [Ndlr H24 : fondateur de Yakadata et spécialiste de l’IA auprès des TPE/PME], mais cela reste très minoritaire.

Nous avons une richesse avec l’hétérogénéité des cabinets. Mais cela ne nous donne pas un avantage stratégique par rapport aux banques. Il y a un vrai enjeu de place pour faire en sorte que nous avancions au même rythme que les autres. C’est très important d’éveiller les consciences auprès de tous les CGP afin que tout le monde puisse passer le cap.

Rendons les choses moins intimidantes. Les outils d’IA ne sont pas réservés à des personnes techniques. Moi-même, je ne suis pas du tout tech. Mais ce qui est canon avec les outils que j’utilise en IA, c’est que c’est facile ! C’est comme un jeu auquel on se prend de plus en plus. Ce qui serait une victoire par rapport à ce guide est que tous les adhérents testent un outil d’IA. 

Vincent Couroyer

Il y a une espèce d’appréhension autour de l’outil. Une certaine idée que l’IA va me retirer quelque chose dans mon métier. Est-ce que l’IA va me piquer mon travail ? Non, mais quelqu’un qui maîtrise l’outil peut-être…

Regardez comment l’IA peut apporter de la productivité et de la sécurité dans votre quotidien ! Les tâches répétitives peuvent être automatisées, permettant aux CGP de se concentrer sur la relation client qui reste notre cœur de métier.

L’IA est même déjà présente dans certains de nos outils. Certains ne s’en rendaient pas forcément compte, comme Mr Jourdain qui faisait de la prose sans le savoir. D’ici 1 ou 2 ans, nous allons tous travailler avec de l’IA qu’on ne verra pas. Par les logiciels, les fournisseurs... Personne ne restera sans IA dans son travail.