CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7829.29 -0.92% +6.08%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
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CM-AM Global Gold 35.36%
Jupiter Financial Innovation 16.14%
Aperture European Innovation 15.35%
Digital Stars Europe 15.09%
Sienna Actions Bas Carbone 12.12%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 9.76%
Auris Gravity US Equity Fund 8.47%
R-co Thematic Real Estate 8.47%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology 8.17%
AXA Aedificandi 8.15%
Piquemal Houghton Global Equities 7.82%
Athymis Industrie 4.0 6.11%
GIS Sycomore Ageing Population 4.58%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance 4.14%
HMG Globetrotter 3.54%
DNCA Invest Beyond Semperosa 3.24%
Sycomore Sustainable Tech 3.10%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 2.71%
Square Megatrends Champions 2.48%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance 2.05%
MS INVF Global Opportunity 1.49%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 1.37%
Pictet - Digital 0.86%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance 0.38%
Mandarine Global Transition 0.12%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance -0.32%
Fidelity Global Technology -0.61%
VIA Smart Equity World -0.75%
JPMorgan Funds - Global Dividend -0.80%
Candriam Equities L Oncology -0.97%
CPR Invest Climate Action -1.59%
Sienna Actions Internationales -1.62%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance -2.55%
Groupama Global Active Equity -2.56%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -2.65%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -2.77%
Thematics Water -2.85%
ODDO BHF Artificial Intelligence -3.10%
Thematics AI and Robotics -3.25%
Russell Inv. World Equity Fund -3.31%
Eurizon Fund Equity Innovation -3.31%
JPMorgan Funds - US Technology -3.41%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -3.43%
Franklin Technology Fund -3.49%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -3.63%
Mirova Global Sustainable Equity -3.77%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -3.77%
Pictet - Security -4.03%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -4.18%
Echiquier Global Tech -4.26%
EdR Fund US Value -4.44%
Groupama Global Disruption -4.63%
Ofi Invest Grandes Marques -4.82%
ODDO BHF Global Equity Stars -4.96%
Covéa Ruptures -4.97%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -5.08%
Thematics Meta -5.82%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -5.92%
Covéa Actions Monde -6.00%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -6.02%
MS INVF Global Brands -6.07%
Athymis Millennial -7.71%
BNP Paribas US Small Cap -8.07%
Franklin U.S. Opportunities Fund -8.10%
Claresco USA -8.26%
JPMorgan Funds - America Equity -8.39%
AXA WF Robotech -8.72%
CPR Global Disruptive Opportunities -8.78%
EdR Fund Healthcare -9.21%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -10.98%
Franklin India Fund -11.53%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

Qui est ce cabinet qui souhaite doubler ses encours sous gestion ?

 

3 questions à... Julien Dussaussay, Associé Gérant chez Référence Patrimoine.

 

 Présentez-nous votre cabinet…

 

Julien Dussaussay

Référence Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine parisien, créé en 2007 et géré par Olivier Lachens et moi-même.

 

Nous conseillons plus de 200 familles à travers 3 pôles complémentaires : le conseil patrimonial et fiscal, l’intermédiation en investissements et divers services de planification et d’accompagnement plus avancé.

 

Notre clientèle s’est constituée uniquement par la recommandation de nos clients et de notre réseau de professionnels du droit et du chiffre. Au fil des années, nous avons développé deux compétences spécifiques pour accompagner des chefs d’entreprise et des transnationaux salariés ou athlètes professionnels.

 

Nos encours sous gestion sont supérieurs à 100 M€ et l’objectif est de les doubler d’ici 4 ans.

 

Notre équipe compte 7 personnes, dont une ingénieure patrimoniale, une responsable des opérations, une assistante administrative, un assistant gérant, une gérante privée et deux associés.

 

Nous développons fortement l’interprofessionnalité depuis 2 ans, notamment avec des notaires, et sommes en cours de création d’une entité dédiée aux chefs d’entreprise qui regroupera dans un même lieu des experts-comptables, des commissaires aux comptes, des avocats fiscalistes et des conseils en prévoyance.

 

 Quelle serait l'allocation type pour vous en ce moment ?

 

Julien Dussaussay

Dans le cadre d’un investissement en janvier, notre vision de la macro-économie à ce jour est que l’économie européenne est en stagnation, voire en récession, alors que de l’autre côté de l’atlantique, l’économie US surprend toujours par sa résilience et son dynamisme.

 

Par ailleurs, les actions américaines sont moins volatiles que les actions européennes.

 

En Europe, le coût très faible des petites et moyennes capitalisations nous amène à prendre position car cette classe d’actif pourrait profiter des anticipations de croissance, de la baisse des taux, de la relance chinoise et de sa décote par rapport aux marchés américains et aux large cap européennes.

 

En 2025, tournant le dos au pessimisme ambiant, nous voyons une économie européenne qui devrait repartir, notamment grâce à l’Allemagne.

 

Nous sommes plutôt neutres sur les pays émergents, mais avec une préférence pour l’Inde.

 

Du fait de la baisse des taux, nous privilégions une prise de profit sur les obligations.

 

L’allocation d’actif que nous proposons aujourd’hui ressemble à cela :

 

  • Socle Fonds euro (avec bonus) : environ 30%

  • Actions (US, EU et Inde) : environ 30%

  • Obligations (IG et dettes subordonnées) : environ 25%

  • Produits structurés diversifiés (SRI de 2 à 6/7) : environ 15%

 

 Les 3 fonds à mettre en avant pour 2025 ?

 

Julien Dussaussay

  • Pictet - Global Environmental Opportunities : ce fonds surperforme sa catégorie régulièrement et est basé sur une ressource dont la demande est non cyclique.

  • JPM Emerging Markets Small Cap : ce fonds marchés émergents petites et moyennes capi trouve sa place dans notre allocation depuis quelques temps. De plus, il surperforme son indice depuis plus d’un an.

  • Lazard Convertible Global : nous avons sélectionné ce fonds pour son positionnement (obligations convertibles) et sa qualité de gestion : depuis 2019, une seule année de performance négative (+9,43% sur un an glissant au 13/01/25).

 


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ACTIONS PEA Perf. YTD
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Alken Fund Small Cap Europe 46.77%
Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 39.60%
Indépendance Europe Small Grand Prix de la Finance 36.42%
Tailor Actions Avenir ISR 27.58%
Quadrige France Smallcaps 26.07%
VALBOA Engagement ISR 25.61%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 22.93%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 21.09%
Uzès WWW Perf 20.59%
Tocqueville Value Euro ISR 20.52%
Covéa Perspectives Entreprises 19.90%
Groupama Opportunities Europe 19.69%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 18.47%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 17.48%
Mandarine Premium Europe 15.81%
Richelieu Family 15.64%
Europe Income Family 15.19%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 14.43%
EdR SICAV Tricolore Convictions 13.37%
Ecofi Smart Transition 13.03%
Mandarine Europe Microcap 12.68%
Tocqueville Euro Equity ISR 12.67%
Lazard Small Caps France 11.49%
Gay-Lussac Microcaps Europe 10.80%
HMG Découvertes 9.89%
Sycomore Europe Happy @ Work 9.41%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 9.11%
Mandarine Unique 8.95%
Fidelity Europe 8.79%
Sycomore Europe Eco Solutions 8.48%
Palatine Europe Sustainable Employment 7.82%
Dorval Drivers Europe 7.81%
Mirova Europe Environmental Equity 7.38%
ADS Venn Collective Alpha Europe 7.38%
LFR Euro Développement Durable ISR 6.17%
Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe Grand Prix de la Finance 5.96%
Norden SRI 5.68%
Eiffel Nova Europe ISR 3.98%
Tocqueville Croissance Euro ISR 3.70%
VEGA France Opportunités ISR 3.28%
Amplegest Pricing Power Grand Prix de la Finance 3.26%
VEGA Europe Convictions ISR 2.46%
DNCA Invest SRI Norden Europe 1.36%
CPR Croissance Dynamique -1.86%
Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -2.72%
ADS Venn Collective Alpha US -9.29%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 18.79%
IVO Global High Yield 4.47%
Carmignac Portfolio Credit 4.29%
Income Euro Sélection 4.17%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 4.15%
Axiom Emerging Markets Corporate Bonds 3.74%
Omnibond 3.64%
Tikehau European High Yield 3.20%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 3.16%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 3.04%
Axiom Short Duration Bond 3.03%
La Française Credit Innovation 2.87%
IVO EM Corporate Debt UCITS 2.84%
DNCA Invest Credit Conviction 2.82%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 2.81%
Ostrum SRI Crossover 2.74%
Schelcher Global Yield 2028 2.74%
Ofi Invest Alpha Yield 2.66%
Tikehau 2029 2.62%
Jupiter Dynamic Bond 2.58%
Ofi Invest High Yield 2029 2.53%
R-co Conviction Credit Euro 2.52%
Mandarine Credit Opportunities 2.40%
Tikehau 2027 2.40%
La Française Rendement Global 2028 2.39%
Auris Investment Grade 2.38%
Pluvalca Credit Opportunities 2028 2.34%
Tailor Crédit Rendement Cible 2.25%
Alken Fund Income Opportunities 2.24%
Auris Euro Rendement 2.21%
FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 2.01%
Tailor Credit 2028 1.99%
Groupama Alpha Fixed Income Plus 1.79%
Eiffel Rendement 2028 1.76%
M All Weather Bonds 1.42%
Richelieu Euro Credit Unconstrained 1.38%
EdR Fund Bond Allocation 1.08%
Lazard Credit Opportunities 1.04%
Sanso Short Duration 0.92%
LO Funds - Short-Term Money Market CHF 0.77%
Epsilon Euro Bond 0.37%
Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -5.50%
AXA IM FIIS US Short Duration High Yield -8.38%
Amundi Cash USD -9.38%