H24 : Si votre client souhaite aussi une gestion sous mandat avec DNCA, vous pouvez lui expliquer que c'est possible chez AXA Thema, Cardif, Generali, Intential, Swisslife, CD Partenaires, Vie Plus... et qu'en plus, à  la différence d'un compte Fortuneo, il aura un CGP indépendant pour le conseiller pour toute la gestion globale de son patrimoine. 

 

 

L'interview sur Fortuneo de Benoît de Brie qui gère le Mandat Equilibré de DNCA pour Fortuneo :

 

 

• 22 années d’expérience sur l’analyse des fonds dont 14 années en tant que Gérant Multigestion.

• Ancien Responsable de la Multigestion au sein du Groupe Martin Maurel.

• A rejoint DNCA Finance en 2008 en tant que Gérant et Responsable Multigestion.

 

Quelles sont les caractéristiques/spécificités du mandat ?

Benoît de Brie : Face à  la baisse du rendement des fonds en euros, diversifier son capital en investissant sur des supports en unités de compte permet d’améliorer l’espérance de rendement d’un placement aujourd’hui comme pour demain.

 

Le fonds en euros a pour objectif d’apporter un coussin protecteur grâce à  une faible volatilité et un rendement régulier. La partie en unités de compte, supports non garantis en capital, vise à  dynamiser l'allocation afin de rechercher un surcroît de performance.

 

Nous recherchons l’équilibre entre le fonds en euros et les supports en unités de compte afin de définir une allocation délivrant un couple rendement/risque qui se veut rémunérateur dans le temps.

 

Comment procédez–vous ?

 

Benoît de Brie : Afin d’y parvenir, nous rencontrons différentes sociétés reconnues pour la qualité et la régularité de leur gestion. En fonction de notre analyse des marchés mais aussi de notre veille macroéconomique, nous sélectionnons les fonds afin d’arbitrer entre les meilleures classes d’actifs (actions, obligations et monétaire) et les zones géographiques (France, Europe, Monde) selon nos convictions.

 

Nous gérons le mandat de manière opportuniste, c’est-à -dire que nous sommes libres sur les choix des classes d’actifs et sur la typologie des unités de compte détenues en portefeuille. Nous pouvons choisir des fonds actions avec des styles de gestion complémentaires (croissance/value) ou investir sur des fonds européens et émergents en même temps. Cette grande flexibilité, associée à  une certaine latitude dans nos choix d’investissement dans le respect du cadre réglementaire, est un élément fondamental à  nos yeux pour développer une véritable gestion performante et équilibrée.

 

Le choix des supports s’appuie sur une gestion active et fondamentale. Il s’agit avant tout d’une gestion simple, lisible et de convictions. Nous plaçons la valorisation et la connaissance des marchés ainsi que des sociétés de gestion sélectionnées au centre de nos choix d’investissement.

 

Enfin, notre philosophie de gestion patrimoniale privilégie des supports en unités de compte potentiellement performants avec une prise de risque maîtrisée au cœur de tous nos conseils en arbitrage au sein du mandat.

 

Qu’apporte votre mandat Equilibré ?

Benoît de Brie : Avec le mandat d’arbitrage Equilibré, DNCA Finance permet d’accéder en permanence à  une allocation d’actifs optimale. Son caractère flexible et diversifié devrait apporter plus de valeur ajoutée par rapport à  des contrats investis uniquement en fonds en euros sur le long terme.

 

Il s’agît d’une véritable gestion sur mesure et clé en main visant à  s’assurer d’un couple rendement/risque rémunérateur quelles que soient les conditions de marché.

 

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